В одном из популярных каналов про IPO был "вредный" пост про допустимость кредитов на инвестиции. На всякий случай обозначу свое мнение для ленивых инвесторов, все же аудитории пересекаются. Надеюсь кому-то будет полезно.

Правила распределения активов с ограничением рисковых активов (а IPO это априори высокий риск) в портфеле, как правила ПДД для автолюбителя, написаны фактически кровью. С кредитным плечом вы по сути становитесь машиной с плохо работающими тормозами. Зарабатывая хоть тысячу раз по 100% достаточно один раз допустить убыток в 100% и общий результат будет ноль. А в случае с кредитом он будет еще и отрицательный. Я знаю примеры, когда крупные убытки разрушали семьи, оставляли детей без родителей и в целом приводили к самых печальным последствиям.

Этот год подарил нам высокую доходность и у нас получилось этим воспользоваться, но не нужно впадать в эйфорию и проецировать эти результаты на следующий год. В долгосроке в казино оказываются впереди не те кому повезло, а те у кого была рабочая стратегия, которой четко следовали. При моем риск-профиле долгосрочная стратегия подразумевает, что доля IPO не может превышать больше 15-20%, не говоря уже о каких-то заемных деньгах.

P.S. Кредитное плечо лично я могу использовать только в штучных ограниченных по времени историях, где по моей оценке есть очень высокая вероятность получения дохода. При этом я всегда допускаю, что могу ошибаться и ограничиваюсь суммой, которую смогу покрыть за счет других активов. Это бывает крайне редко.

Коротко по утечке данных клиентов Фридома в паблик. Информация хоть и подхвачена всеми крупными СМИ пока скорее слух нежели факт. На форуме даркнета тема со сливом данных появилась еще 21 декабря, я узнал от подписчиков утром 22. Новость подозрительно медленно распространяется при этом у меня не получилось получить доступы даже к демозаписям, тема на форуме 23 числа была закрыта на проверку.

Что заявлено? Если верить информации, слиты данные на 16 тыс. клиентов из них лишь 450 квалы, предположу, что это даже меньше, чем в нашем канале. 16к клиентов это около 15% всех клиентов ФФ, в базе только личные данные и остатки на счетах, без данных по доступам.

С точки зрения рисков для клиентов максимум, что можно посоветовать это сменить пароли. С точки зрения инвестирования в акции ФФ, то последние новости с покупкой американского брокера и включения бумаг в индекс похоже создали крепкую поддержку для акций. Если регуляторы оставят без санкций, то будем считать проехали. Если я что-то упустил, пишите в лс @antonvesna.

UPD: Комментарии основателя ФФ: https://www.instagram.com/p/CJNT6aUD4JC/

Сегодняшний стрим с Тимуром Турловым https://www.youtube.com/watch?v=Pxt5QF4zkyc

Резюме: всё будет хорошо. Из прикладного: в январе ожидается большое количество новых IPO, пока не расходимся.

Друзья, завтра в 15.00 по мск в Инстаграм-аккаунте https://www.instagram.com/lenivy.investor проведу небольшой эфир, в котором:
🔺 Расскажу о том, что нужно обязательно успеть сделать до конца 2020 года.
🔺 Подведем краткие итоги года и поговорим о трендах.
🔺 Отвечу на вопросы.

Это будет неформальный дружеский разговор про инвестиции, финансы и жизнь ленивого инвестора. Чтобы не пропустить подписывайтесь на инстаграм-аккаунт. Пишите свои вопросы для эфира в директ.

👨‍💻 На днях провел прямой эфир в инстаграм-аккаунте об итогах 2020 года. Получился такой дружеский разговор о финансах, инвестициях и жизни в целом. По просьбам инвестирующих залил запись эфира (записалось не всё) в ютуб-канал.

В рамках эфира рассказал:
❓ О результатах моих инвестиций, какие направления были наиболее успешны и убыточны;
❓ Про основные тренды и главные события уходящего года в мире финансов и не только;
❓ На что я буду делать ставку в 2021 году, в какие инструменты планирую инвестировать.

❕ Также ответил на десятки вопросов. На мой взгляд в эфире масса полезной практической информации для ленивых инвесторов, поэтому рекомендую посмотреть (на скорости 1,25-1,5 будет ок). Подписывайтесь на ютуб-канал, чтобы не пропускать новые видео. Если остались вопросы, пишите в комментариях под видео.

Тревожно как-то наблюдать, что повсеместно вводят ограничения и локдауны. Даже в нашей бедуинской деревне, где про маски никто не слышал появились ограничения по празднованию НГ в кафе. Зимовщики в юго-восточной азии сообщают, что там тоже вводятся ограничения. Рейсы в некоторые страны начали отменять.

Последний раз такое беспокойство у меня было в начале марта, когда в РФ еще даже не было намека на локдаун. А не стоим ли мы на пороге новой волны локдаунов? Понятно, что ситуация уже другая, но так или иначе это может значительно сказаться на экономике и показателях компаний.

Незаметно прошли праздники и уже сегодня подавал первые в 2021 году заявки на участие в IPO. Большинство инвесторов судя по всему пойдет в GCEM\GRCL по пропорции 80\20. Аллокация в первом вероятно будет ниже 5 %, второе китайское и определенно менее востребованное, там до 15%. Не хочу идти сразу на всё, поэтому распределил заявки в пропорции 70/20.

Опубликовал вводуную статью по инвестициям в СПАКи на блоге https://smfanton.ru/nuzhno-znat/kompanii-spac.html

ЗПИФ фонда первичных размещений достиг исторического рекорда в 2600р. В конце декабря (https://news.1rj.ru/str/ipoblog/257) я писал про хорошую точку входа и с того момента паи фонда выросли почти на 20%.

Сейчас интересный момент, отчетность по фонду не публикуется уже почти 2 недели и по расчетным данным рыночная стоимость фонда оторвалась от стоимости чистых активов более чем на 15%. В ближайшие дни публичный отчет по СЧА будет опубликован на сайте УК\Мосбиржи и текущая переоценённость станет еще более очевидна для спекулянтов, что может привести к коррекции.

На этой неделе нас ожидает 3 IPO поэтому значительной (более 5-10%) коррекции я не жду. Возможно зафиксирую небольшую часть позиции на ИИС. Решения по IPO озвучу позже.

Не успеваю написать развернутый пост. Сегодня нужно принимать решение сразу по 2 IPO: Affirm (дедлайн 11.01) и Poshmark (дедлайн 12.01). Распределил остатки в пропорции 80/20. Ожидаемая аллокация до 15%.

Зафиксировал около трети позиции по ЗПИФ на ИИС в публичном портфеле. К слову такие инструменты лучше покупать на ИИС типа Б, чтобы не платить потом кучу налогов.

По информации от читателей стало очевидно, что финансовый отдел United Traders сейчас не справляется с транзакциями клиентов. До разрешения ситуации лучше не вводить деньги на площадку. Про риски UT я уже много раз говорил.

Это по сути не брокер, а просто организатор инвестиционных пулов, работающий по принципу посредника. У меня есть определенный лимит доверия к организаторам UT (+ сам инвестирую в pre-IPO через UT), поэтому думаю, что разрешение проблем с транзакциями дело времени.

После серии рассказов в Инстаграме про мои успешные инвестиции на фонде, захотелось поговорить о другой стороне инвестирования - про фейлы и убытки. На эту тему провел прямой эфир и заодно разобрал несколько десятков вопросов от подписчиков. Сразу прошу прощения за качество видео, издержки жизни ленивого инвестора. Рекомендую смотреть сразу на скорости 2х.

Посмотрев видео вы узнаете:
❓ Основные признаки мошенничества в инвестициях
❓ Где и сколько я терял денег инвестируя
❓ Ошибки при инвестировании в бизнес и доверительное управление
❓ Убытки из-за партнеров в бизнесе
❓ Про ситуацию со ЗПИФ Фонд первичных размещений и инвестиции в IPO
❓ Какие книги читать ленивому инвестору
❓ Когда фиксировать прибыль по ценным бумагам
❓ Каких брокеров я использую и почему
❓ Как увеличить аллокацию при инвестициях в IPO
❓ Стоит ли сейчас покупать биткоины

В общем продолжаю эксперименты с форматами, не забудьте оставить ваш комментарий под видео. Это главный мотиватор для меня записывать новые видео. А чтобы ничего не пропускать, подписывайтесь на ютуб-канал и аккаунт в Инстаграме. Жду ваших комментариев.