✔️10 фактов об ипотеке в России ✔️

🎁 20 лет рынку ипотеки в России
Закон об ипотеке был принят в России в 1998 году, активное развитие ипотечного рынка началось в 2005 году. С тех пор ежегодный объем выдачи ипотеки увеличился с 54 млрд руб. до более чем 2 трлн руб. в 2017-м.

👪 Более 7 млн семей купили жилье с помощью ипотеки с 2004 года
Ипотека из нишевого продукта для состоятельных граждан со ставками от 30% годовых в валюте превратилась в массовый продукт со ставками ниже 10% в рублях.

📈 6% ВВП составляет ипотечный портфель банковской системы
По мировым меркам крайне невысокий уровень: в странах Восточной Европы — это около 15%, в США, Канаде и Западной Европе — 40–80%.

💰 2 млн рублей — средний размер ипотечного кредита в 2018 году
По итогам 2017 года он составлял 1,7 млн руб. Это говорит о том, что с помощью ипотеки граждане приобретают квартиры лучшего качества и/или большей площади. Ежемесячный платеж по среднему ипотечному кредиту составляет около 20 тыс. руб.

💸 1,94% — уровень просроченной задолженности 90+
Это самый низкий процент задолженности, что говорит о качестве ипотечного портфеля. Год назад данный показатель составлял 2,44%, а максимум зафиксирован в октябре 2010 года — 7,1%. Выдача ипотечных кредитов в валюте, которая была широко распространена в 2006–2010 годах, сейчас практически прекращена — граждане и банки хорошо усвоили уроки 2008 и 2014 годов.

👱30–35 лет — средний возраст ипотечного заемщика
Ипотечный заемщик сегодня — это человек с семьей и детьми, получивший высшее образование и работающий специалистом или руководителем среднего звена. За 15 лет доля заемщиков в возрасте до 30 лет выросла более чем в три раза (с менее 15% в 2000–2005 годах до 50% и более в 2014–2016 годах).

⚖️ 9,42% — средняя ставка по выданным ипотечным кредитам в августе 2018 года
Еще в начале 2017 года средние ставки по рыночным ипотечным продуктам составляли 12–13%. Динамичное снижение ставок привело к существенному росту ипотечного рынка — 37% в 2017 году и более 60% по данным за восемь месяцев 2018 года. Темпы роста ипотечного портфеля составляют порядка 20% в годовом выражении. Правда, в сентябре 2018 года ЦБ РФ поднял ключевую ставку на 0,25 п. п.

🏦 1,5 млн ипотечных кредитов будет выдано в 2018 году
По оценкам ДОМ.РФ, объемы выдачи ипотеки составят 2,8–3 трлн руб. Рынок полностью восстановился после 2015 года: в 2014-м объемы выдачи ипотеки составили около 1 млн кредитов на 1,8 трлн руб., в 2015-м выдача снизилась на 30–35%. В 2018-м ожидается новый исторический рекорд.

📉 10–12% составит доля рефинансирования в выдаче ипотеки в 2018 году
Рефинансирование — достаточно новое явление для российского ипотечного рынка. Этот продукт начал активно развиваться с третьего квартала 2017 года в условиях динамичного снижения ставок по ипотечным кредитам. За счет рефинансирования выгоду от этого смогли извлечь не только новые, но и действующие ипотечные заемщики — их платежная нагрузка при снижении ставки с 12–13% до 9–10% сокращается примерно на 20% от суммы ежемесячного аннуитета.

🔮 8% и ниже составит ставка по ипотечным кредитам в 2024 году
Это — целевой показатель развития ипотечного рынка на 2024 год согласно майскому указу президента России. Для его выполнения приоритетным проектом «Жилье и городская среда» предусмотрен комплекс мер по формированию ликвидного рынка ипотечных ценных бумаг, перевод выдачи ипотеки в электронный формат. Количество выдаваемых ипотечных кредитов увеличится до более чем 2 млн ежегодно.
Источник: РБК

Только что в нашем офисе на Невском проспекте 11/2 прошел обучающий семинар "Счета Эскроу: прогнозы изменения ипотечных ставок и стоимости жилой недвижимости"

Что такое счет эскроу и чем он отличается от аккредитивов?
Что лучше: банковская ячейка или счет Эскроу? Что будет с ипотечными ставками? Вырастет ли стоимость недвижимости? Ответы на эти и другие вопросы вы получите на встрече.

Приглашенными гостями были Наталья Архипова, руководитель направления Группы ипотечного кредитования и расчетов по сделкам с недвижимостью Дирекции кредитно-депозитного бизнеса банка «Санкт-Петербург» и Екатерина Синельникова, руководитель бизнеса ипотечное кредитование и расчетов по сделкам с недвижимостью банка «Санкт-Петербург».

Записаться на наши бесплатные образовательные семинары можно по ссылке - https://spb.nmarket.pro/events

Следите за мероприятиями, запись закрывается очень быстро!

Материалы по встрече можно скачать ниже:

Даша чуть не взяла в ипотеку дом в Испании, посчитала, сколько это стоит, но все оказалось не так однозначно:
https://j.tinkoff.ru/tg/kvartira-v-ispanii/

Доступность ипотеки снизилась до уровеня середины прошлого года, по данным НБКИ.

Выросли тело кредитов и объемы ежемесячных платежей по ним. Размер рекомендованного семейного дохода, комфортного для обслуживания среднего ипотечного кредита, по состоянию на 1 октября 2018 года составил 70,3 тыс. рублей, увеличившись с апреля на 8,7% (на 1 апреля — 64,7 тыс.).

Самый высокий показатель рекомендованного семейного дохода зафиксирован в Москве (135,9 тыс. рублей), Московской области (101,4 тыс.), Ямало-Ненецком АО (86,7 тыс.). Наименьшее значение данного показателя было отмечено в Кировской (45,4 тыс. рублей), Вологодской (45,8 тыс.) и Челябинской (46,6 тыс.) областях.

Одной из причин роста рекомендованного дохода для обслуживания ипотеки в НБКИ считают рост среднего размера ипотечного кредита, который увеличился прямо пропорционально снижению банками размера первоначального взноса по ипотеке.

Эксперт РА (обзор по ипотечному кредитованию) - некоторые цифры:

📌 За 1-полугодие 2018 года + 69% (1,3 трлн. руб. выданных ипотечных кредитов против 0,8 трлн. руб. за аналогичный период прошлого года).
📌 Ипотечный портфель прибавил ✅+23,3% ( обогнав потребы ✅+15,5% и автокреды ✅+16,9%) и дорос до 5,8 трлн. руб.
📌Средневзвешенная ставка 9,48%.
📌Цены на «первичку» - растут со 2кв2018 года, на «вторичку» - стабилизировались после 2,5 лет падения.
📌 Доля просрочки строительных компаний на 01.07.18 - 15,7%. (на 01.07.17 - была 20,9%).
📌 По ипотеке просрочка 71,5 млрд. руб. или 1,2%.
📌Основные ипотечные банки (млрд. руб.)
702,8 - Сбербанк (53% рынка)
244,9 - ВТБ (18%)
73,8 - ГПБ (5%)
72,5 - РСХБ
36,7 - РосКап
📌 В 2019 году выдачи ипотеки по прогнозу упадут на 10-25%, ставки вырастут.

Друзья, мы формируем программу по ипотеке на ноябрь. Нам нужно отобрать темы, позвать экспертов и создать самые животрепещущие обсуждения.

Нам важно ваше мнение - какие темы ипотеки будут наиболее интересны для вас в следующем месяце?

Варианты можно выбрать по ссылке: vk.cc/8AWKgy

🏆Новый рекорд на российском рынке ипотеки!

📈 По предварительной оценке ДОМ.РФ, за девять месяцев текущего года россияне взяли свыше 1 млн кредитов на общую сумму около 2,1 трлн рублей. Аналитики компании сохраняют прогноз объема выдачи ипотеки в 3 трлн рублей по итогам 2018 года, что в 1,5 раза больше показателя прошлого года.

Такие объемы выдач обусловлены отложенным спросом на жилье за счет низких для России ставок по ипотеке и стабильных цен на недвижимость, считает ведущий аналитик по банковским рейтингам «Эксперт РА» Екатерина Щурихина.

Средняя ипотечная ставка составила 9,6%. Однако в течение года она вырастет на 0,5–1 п. п. В конце сентября ДОМ.РФ повысил ставку на 1 п. п. Увеличили ставки также Россельхозбанк, «Уралсиб», Абсолют-банк и некоторые другие.

Подробнее: http://bit.ly/2ynfmXy

Средняя ставка по ипотеке в отдельных странах

Сбербанк повысил ставки по ипотеке.

Ипотечные кредиты от крупнейшего игрока рынка Сбербанка (почти 50% от совокупного объема выдач) впервые с конца 2014 года подорожали. Сбербанк увеличил ставки с 22 октября на 0,4–0,6 процентного пункта. Об этом сообщили в пресс-службе банка.

Повышение ставок не коснулось программ «Военная ипотека», «Нецелевой кредит под залог недвижимости» и «Ипотека с господдержкой для семей с детьми», передает ТАСС.

Так, ипотечная ставка при покупке строящегося жилья выросла на 0,4 процентного пункта до 9,5% годовых, а по программе субсидирования партнеров-застройщиков — до 7,5–7,8% в зависимости от срока. Ставки на покупку готовых квартир банк повысил на 0,6 процентного пункта до 9,7–10,1%.

В Сбербанке уточнили, что повышение касается только вновь подаваемых заявок на получение кредита.

В Нмаркет.ПРО агентам платят еще и банки! Мы расскажем вам завтра об этом во всех подробностях…

25 октября в 11:00 по московскому времени состоится вебинар — «Нмаркет.ПРО Ипотека — сервис по одобрению ипотеки».

Мы научим пользоваться сервисом и ответим на ключевые вопросы:
🔹Как зарабатывать комиссию с оформления каждого ипотечного договора?
🔹Как правильно работать с личным кабинетом Нмаркет.ПРО Ипотека?
🔹Как подавать единую анкету за клиента в несколько банков?
🔹Как быстро выходить на сделку?
Рекомендуем подготовить свои вопросы.
Спикер — Игорь Пинаев, руководитель Нмаркет.ПРО Ипотека

Количество участников неограниченно. Но важно зарегистрироваться заранее. В ответном письме вы получите ссылку на окно трансляции. В указанное время в окне начнется вебинар.

https://spb.nmarket.pro/events

Вчера прошел вебинар, где мы рассказывали что нужно знать агенту, чтобы зарабатывать на Ипотеке.

Нмаркет.ПРО Ипотека набирает обороты и мы вышли на регионы, для которых провели первый вебинар, транслируемый по всей России.

Два часа Игорь Пинаев, руководитель проекта, объяснял все про наш новый продукт, как им пользоваться, в чем его основные преимущества и ответил на все вопросы поступаемые в он-лайн чат.

В вебинаре приняло участие более 350 человек, и у вас тоже есть возможность посмотреть его в записи.

⚡️И помните, в нашем телеграм-канале материалы появляются в первую очередь!

Ссылка - https://youtu.be/f0CfMPDv8mU

⚡️В нашем телеграм-канале материалы появляются в первую очередь!

Презентации с семинара: "Рефинансирование: как агенту помочь своим клиентам и заработать самому. Военная ипотека".

Семинар прошел с учатием банков "Открытие" и "Сбербанк".

‼️Представляем вам полезный канал Ипотека в России ➡️ https://news.1rj.ru/str/ipotekahouse. Правила покупки жилья. Безопасная недвижимость. Понятная ипотека. Статьи, советы, консультации, новости

ВТБ с 6 ноября увеличит ставки по ипотеке на 0,4 процентного пункта, сообщил РБК руководитель департамента ипотечного кредитования госбанка Евгений Дячкин. Кредит на покупку недвижимости по стандартным программам будет доступен по ставке от 9,3% годовых при наличии комплексного страхования. Повышение коснется только новых заявок от клиентов, принятых после 6 ноября.

Дячкин объяснил, что главными макроэкономическими факторами, влияющими на ипотечные ставки, являются динамика ключевой ставки ЦБ и конъюнктура рынка.

ВТБ сохранит все специальные дисконты для партнеров и промоакции. Рефинансировать ипотечные кредиты банк предлагает по ставке 9,2% по программе «Люди дела» (работники сферы образования, здравоохранения, правоохранительных, налоговых органов и др.), для зарплатных клиентов – 9,4%, для других групп клиентов – 9,7%. Ставка по программе «Военная ипотека» остается без изменений на уровне 9,3%.

https://www.rbc.ru/finances/26/10/2018/5bd312cc9a794716604c7fc0