Carlos Matos Moment этого цикла: кринжовая Bitcoin конференция в Майами, Макс Кейзер скандирует под EDM музыку: “we’re not selling, fuck Elon” 🤦🏻‍♀️

Памятка на пути к криптобогатству в следующих циклах:

1. Покупай, когда никому вообще нет никакого дела до этого развода честных людей

2. Продавай, когда рандомные друзья начинают писать и спрашивать, как купить крипту

3. Достаточно одной удачной инвестиции и одной удачной ротации за цикл, итого две транзакции, но можно обойтись и одной

У нас всех всё получится, братья и сёстры 🤝

С международных днём влажных мечт

Перед выходными в чате обсуждали вопрос жизнеспособности корпораций с развитием web3 и технологий в области крипты и децентрализации в целом, в том числе доставки контента / IPFS. Я ещё в январе писал, что считаю невозможным жить в мире, где Джек Дорси просто так блокирует Трампа, потому что захотелось. Это сейчас кажется, что такое статус-кво влияния корпораций навсегда, но думаю, что парадигма сменится уже в ближайшие лет десять. Google, например, бесспорный мировой лидер в ИИ, но с беконечной регуляторной дрочкой, штрафами и давлением общественности их конкурентным решениям развиться попросту не дадут.

Я не особо верю в существенное влияние ML / AI в ближайшую декаду, блокчейн окажет гораздо более существенное влияние, подробнее об этом писали в канале cryptohopium (больше не ведётся). Когда говорят про Web3, прежде всего имеют в виду децентрализацию, trustless peer-to-peer взаимодействие и «творческую экономику». Чтобы понять, как это будет выглядеть, достаточно посидеть в Discord серверах дефи проектов (самый яркие примеры – OlympusDAO и Inverse) или на форуме Yearn, где сообща, при помощи оффчейн и ончейн голосований, всеми держателями токенов принимаются решения о новых назначениях в должности, выплате премий, начале и прекращении стимулирующих программ, аллокации средств, даже о покупках других проектов. Размывается понятие фаундеров и разработчиков проекта, ими владеет ДАО – децентрализованные автономные организации. С развитием технологий и инструментов для таких ДАО я не вижу причины, почему это не сможет работать на любом масштабе. Я думаю, что в будущем будет больше одноранговых горизонтальных структур, основанных на том, кто сколько держит токенов и что он или она может, умеет и хочет делать. Организация и автоматизация работы ДАО, то есть голосований, начислений и выплат зарплат и тому подобное уже сейчас достаточно большой тренд, в частности, команда Yearn делает для этого Coordinape.

А что со стороны клиента? По-простому говоря, я считаю, что в ближайшую десятку сменится вся привычная интернет-среда. Условно: сейчас мы сидим в Гугле, ФБ и Твиттере, а в кошелёк Metamask заходим только как в плагин Chrome, чтобы сделать транзакцию в блокчейне. В ближайшем будущем всё наоборот будет в кошельке: одни привычные приложения, сайты, поиск, оплаты, соцсетки заменят другие, и везде авторизация Connect Wallet. Это будет долгий и незаметный процесс, как переход из MySpace в Facebook, из ICQ в WhatsApp, из WhatsApp в Телеграм. Моя гипотеза такая, что корпорации начнут терять лучшие кадры и, как следствие, технологии, потому что любое посредничество, включая понятие работодателя, будет постепенно уходить в прошлое. Моральное устаревание и невозможность приспобиться из-за своего размера.

Вряд ли это коснётся реального сектора, он никуда не денется, речь в первую очередь про контент, финансы, социальные сети и виртуальные реальности. Всё, что непонятно сейчас и/или кажется несерьезным, как правило, заслуживает внимания. (Я сам в себе это воспитываю, из последних примеров – проект y.at). Сейчас кажется: ну кто будет отказываться от Твиттера в пользу какого-нибудь нового продукта, в котором никого нет? Это типичный network effect, который, однако, сходит на нет по мере того, как пользователей заёбывает базовый функционал. Фейсбук начинался с общежития Гарварда, PayPal – с продавцов на eBay, так и здесь: есть Крипто Твиттер, идеальная аудитория, помешанная на Web3, открытом интернете и антицензуре, которую можно потихоньку перетащить на другую платформу и за которой потянутся Наваль, Чамат и A16z. За ними – институционалы, политики, Сноуден, блогеры и так далее до обычных людей, всё более охватываемых этой идеей.

Для перемены нужен а) мощный катализатор и б) крутой продукт, после чего всё незаметно, по шагам, за долгие годы поменяется привычка потребления. Катализатор уже есть: Twitter блочит за крипту крупных блогеров, но рабочей альтернативы пока нет, а может и есть, но мы о нём не знаем, потому что сырая стадия, плохое название и дизайн, там никого нет. Но это временно – важны только опыт, наработки и технологии, а название, дизайн и позиционирование всегда можно поменять. Итого у нас лежит огромный пласт активной аудитории, вопрос только в том, кто и когда сможет реализовать всё так, чтобы перенести тот же опыт, что даёт Твиттер, в другое место.

В сеть слили ни много ни мало обзор нью крипто щита, который вышел для платных подписчиков Bloomberg.

Сначала много про Биткоин:
– Это мемкойн, который добился капитализации $1 трлн, за что ему респект;
– Победил нарратив «сохранения богатства» и «цифрового золота»;
– Как и с золотом, с ним особо нечего делать, поэтому основной подход – HODL;
– Все понимают, что Биткоин не подходит в качестве платежного средства;
– Биткоин ничем не обеспечен (за него ничего нельзя получить);
– Нет, даже электроэнергия и математика это не обеспечение, это залог надёжности;
– Политически-технические расхождения во взглядах на Биткоин в 2015-2017 годах сделали всем хуже;
– В результате правда особо ничего не изменилось, потому что это очень консвервативный ассет, да и слава богу, кому надо менять состав золота?

Бутерин в 2013 году опубликовал вайтпейпер Ethereum, который описывал блокчейн как нечто большее, чем финансовая база данных. Это включало себя репозиторий для личных данных, децентрализованное хранилище файлов и деривативы, а также DeFi, NFT, DAO и всё остальное, что сейчас модно. И именно здесь мы подходим к настоящему расколу в криптовалютном мире, который приводит к двум совершенно разным представлениям о том, для чего на самом деле предназначена вся эта технология. Тогда же образуется два очень общих лагеря: Биткоинеры видятся как мачо-мясоеды против всего мира и с лазерными глазами, Эфиряне – веганы вместе со всем миром, радуги, единороги и котики.

Далее говорится про Ethereum и DeFi:
– Токены убрали необходимость «верить» в ценность валюты и дали возможность ей пользоваться в реальных финансовых операциях;
– Торговать на децентрализованной бирже – это весело, но в какой-то момент монеты должны начать приносить реальную ценность;
– Общая ставка DeFi на данный момент, похоже, такова, что регуляторам будет ок без KYC и AML;
– Уолл Стрит закупается Эфиром, потому что ему проще и привычнее оценивать реальные денежные потоки и экономические показатели;
– Непонятно, как всё это будет масштабироваться, не только по скорости, но и по эффективности капитала, традиционные кредиты в 10 раз дешевле;
– В целом – дохрена оптимизма, который в какой-то момент может натолкнуться на серьезные препятствия.
– Есть несколько вариантов развития событий:
ㅤа) Всё наебнётся, как и в 2017 году с ICO, для которых надо было покупать ETH;
ㅤб) Появятся новые возможности социального взаимодействия (NFT, DAO и всё остальное, что мы обсуждали в прошлом посте);
ㅤв) DeFi реально станет чем-то для Fi (мировых финансов).

Краткая суть такая: пора перестать воспринимать крипту как единое целое. Забудьте 2018 год и свою сумку шитков, это не имеет ничего общего с тем, что происходит в крипте сейчас. По мере развития каждого из направлений и их созревания корреляция рано или поздно должна сойти на нет.

Рубрика «ни одного скучного дня в крипте»:

1. Сообщество пожаловалось Yearn, что у них слабый и слишком нишевый маркетинг с аниме и лоли;

2. Те ради смеха выпустили бумерскую рекламную кампанию с таким сопроводительным текстом: «Чего бы вы ни хотели – больше времени для семьи, путешествий или увлечений на всю жизнь – мы поможем вам этого добиться». И ещё парочку очень смешных;

3. Кто-то вложил в стратегии Yearn 266 миллионов долларов.

Hasu, обозреватель фонда Paradigm:
Непопулярное мнение (которое, я уверен, очень скоро станет популярным): для большинства DeFi приложений сейчас нет бизнеса в том, чтобы платить дивиденды на настолько ранней стадии. Вместо этого они должны создавать резервы и реинвестировать в рост. Подход тот же, что и у всех других быстрорастущих компаний ранней стадии.

Molly, основатель(ница?) Hegic:
Тот же вайб, что от ICO в 2017 году: «нам не нужно зарабатывать деньги, мы же меняем парадигму» – EOS, XRP, ADA, DFinity, фудкойны и так далее. Хорошо, допустим, что некоторые всё ещё верят в ерунду о «толстых протоколах» и что их сумки – это следующие IP и FTP, инфраструктура финансов. Но уж DeFi приложения-то наверняка ДОЛЖНЫ зарабатывать деньги? Никто не станет покупать «голосующий» токен, если им невозможно проголосовать за распределение комиссий (дивидендов) в свою пользу. Это не то же самое, что награды за ликвидность или любой другой денежный поток, связанный с продуктом или протоколом. Дивиденды – это работающий матчмейкинг, в них вся ценность DeFi. Чертовски легко говорить, что «рост – это всё» в бычьем рынке, полагаясь на понци и памп и собирая очередной раунд от венчурных фондов. Но чем вас будут кормить парадигмеройды с фокусом на рост без дивидендов в следующий медвежий рынок? Бессмысленным голосованием держателями токена?

Скажем, вы видите, что рынок криптовалютных опционов растёт, и думаете: «Я хочу на этом заработать». Набираете генерального директора Deribit или сразу 3AC: «Привет, ребята, с этого момента я тоже хочу зарабатывать ваши дивиденды». Они над вами посмеются, потому что это невозможно. В случае с Hegic всё так и есть: вы покупаете токен, стейкаете его и зарабатываете деньги. Ни один DeFi апп сейчас не нацелен на борьбу с JP Morgan, Morgan Stanley или другими банками из традиционных финансов. Наиболее очевидный «низко висящий фрукт» сейчас – это доля рынка централизованных бирж. Когда они добиваются успехов, богатеют только учредители и акционеры, а не вы. В случае с DeFi и реальными дивидендами – выигрывают все.

Fiskantes:
Если честно, я бы не стал отказываться полностью от выплаты дивидендов держателям токенов даже на ранних стадиях. Я думаю, что это мощная демонстрация жизнеспособности моделей DeFi токенов, да и в целом новый подход в мире, где даже технологические гиганты не ожидают получения прибыли в ближайшее время. Это может стать мощным нарративом в пользу крипты. Учитывая заниженный уровень доверия и правовой защиты, дивиденды по умолчанию устраняют большую часть неопределенности.

Шо думаем? 👇

Несмотря на падение рынка, перевод ERC20 токена сейчас стоит $1.64, обмен на Uniswap – $5.05. Более того, только что сделал claim, unstake, remove liquidity и заплатил суммарно $9 😭

Всему виной сайдчейны и отсутствие новых запусков, а инвесторы, видимо, больше не рискуют с потенциальной ликвидацией на эфире, чтобы не платить в моменте $1000 газа за спасение депозита

Самое время переложиться!

Рекордное количество комментариев «я ничего не понял(а)» после этого поста – кажется, повод для новой рубрики «построчно пояснить за базар».

1. Рынок уже месяц как падает, цены на популярные активы достигли локальных минимумов. Поскольку с приходом DeFi и в частности в сети Ethereum появилась возможность не продавать крупные активы (BTC, ETH и другие), а брать под их залог доллары, то снижение стоимости залога часто ведёт к ликвидациям. Когда залог не покрывает долг – он продаётся, как в ломбарде. Это и есть ликвидация.

2. В последнее время в Ethereum были огромные комиссии, которые доходили до $100 просто за обмен одного токена на другой, обычную торговую операцию. Я лично платил несколько сотен долларов просто за перекладывание депозита из одного места в другое. Комиссии в Ethereum называются газом и измеряются в gwei, чем больше загрузка сети, тем выше газ, тем дороже транзакция. Гвей – это дробное понятие для обозначения количества ETH меньше одного целого, что-то вроде копейки. Если быть точным, то девятое число после нуля.

3. В случае падения стоимости активов, о котором говорится в пункте один, раньше возникала паника, потому что все боялись ликвидации своих залогов и бежали закрывать займы. Чтобы закрыть займ, нужно сделать две или более дорогостоящих операции: раздобыть доллары (стейблкойны), вернуть их, забрать залог. Посколько это делали все одновременно, то уровень газа достигал 1700 gwei, то есть такая операция легко могла стоить дороже, чем потеря залога.

4. Однако сейчас, несмотря на достаточно резкий скачок цен вниз (вчера что-то вроде 10%), газ составил всего лишь 10.8 gwei. Обмен токенов на Uniswap в последнее время привычно стоил от 15 долларов и выше, вчера всего лишь $5.05. Я заплатил за сложную трёхуровневую транзакцию всего лишь $9, месяц назад это могло бы выйти в $3000. ERC20 токен – это стандарт любого торгуемого токена в сети Ethereum.

5. Моя гипотеза такая, что большое количество активности с сети Ethereum ушло на сайдчейны (sidechains), которые начали разрабатываться как раз из-за высокого газа и на которых сейчас работают почти все те же проекты. Эти блокчейны – Matic / Polygon, Fantom, Avalanche и другие, я подготовлю о них отдельный материал. Сеть разгрузилась, природа очистилась, комиссии пришли в норму.

6. Также на Ethereum давно не запускалось новых проектов, пресейлов и мемкойнов, которые, как правило, значительно задирают газ. К тому же, мне кажется, что после рекордного количества ликвидаций в мае, инвесторы перестали рисковать с займами под залог активов, потому что по сути это то же плечо / левередж, об этом уж сами почитайте.

Золотая коллекция нью крипто чата увидела свет в последнем посте, спасибо за вдохновение и текст @cvvvvl, рекомендую его к прочтению 💰

https://www.instagram.com/p/CP6XlNsrUaS/

Кстати, делаем мерч... для активных первых юзеров чата и репостеров инстаграма. Может, выпустим как NFT с возможностью обмена на худик!

Буллиш складывается неделя:

1. Государство Сальвадор первым во всём мире на законодательном уровне закрепило Биткоин как платёжную и резервную валюту. Президент уже пообещал майнерам дешёвую, чистую, возобновляемую электроэнергию, заявив: «у нас тут вулканы ебать».

2. Китай запретил майнинг в нескольких провинциях и якобы арестовал 1100 человек по отмыванию и крипте. Буллиш – потому что рынку оказалось пох: считается, что если плохие новости не шатают цену, значит, тренд сменился. Говорят, что этих майнеров там и не было уже, а если были, меньше дамперов – больше кислорода.

3. Коллаб года: Coinbase и 401(k), пенсионный фонд США. Как объяснили в чате, работники теперь официально смогут инвестировать 5% в крипту.

Новый локдаун в Москве, включающий клубы, бары и рестораны 🥲

https://www.sobyanin.ru/koronavirus-prodlenie-vyhodnyh-dnei-i-drugie-resheniya

Ну хоть пофармим, да?

Апдейт: COVID Alien ушёл за 11,7 миллионов долларов

https://www.cnbc.com/2021/06/10/covid-alien-cryptopunk-nft-sells-for-11point7-million-in-sothebys-auction.html

После публикации Longdrink Finance много кто просил подборку хороших и ранних ферм – есть вот такая небольшая англоязычная группа. Гипер рискованная, тщательно изучайте плиз и не залетайте в скамы, сам очень осторожно отношусь 🙂

https://news.1rj.ru/str/shillboutique

Как вы понимаете, единственный персональный криптоблог, который я читаю – это блог Алексея Антонова, и в воскресенье там выходил важный пост про быстрое и медленное богатение. В первой части Алексей говорит, что есть большая разница между иксами и сохранением богатства. Во второй рассказывается интересная, поучительная история с душевными фотографиями, но вывод, как мне показалось, до конца не раскрыт. К сожалению, все такие истории успеха и фотографии первых шагов становятся красивыми только когда их рассказчик уже разбогател. Для большинства же эти фотографии разных потугов остаются напоминанием, что лучше бы им было сосредоточиться на чём-то одном.

Выглядит всё так, что 10 лет медленно богател, брался за любую работу и это привело к успеху. По факту из 10 лет 8 занимают крысиные бега, сведение концов с концами и пустая трата времени, которые не ведут абсолютно ни к какому богатству. В силу своей скромности Алексей не говорит самого важного, о главном таланте предпринимателя, который он в себе развил – оказаться в правильном месте в правильное время. Вообще, я не вижу абсолютно ничего постыдного в том, чтобы, словами классиков, собрать «42 миллиона блядских долларов» на технологии, которая только появилась и в которой ни ты, ни твои инвесторы не шарят. Представьте эту сумму, осмыслите её. Всё верно, с наибольшей вероятностью вам бы их не дали ни в 2017, ни в 2021.

Поэтому лично для меня следует такой вот вывод: да, я разбогател на ICO, после этого мог дальше рисковать в крипте, инвестировать в говно или всё проебать на фьючерсах, но не проебал, потому что перешёл из категории заработать в категорию сохранить. И вот здесь мы подходим ко второму важному навыку предпринимателя и инвестора, который, по всей видимости, развивается в покере (и крипте): риск менеджменту. Это не всем дано врождённым навыком. Крипта даёт бесконечное количество возможностей заработать: в 2017 это были ICO, в 2018 и 2019 первые DeFi протоколы, в 2020 лето фарминга и алгостейблы, в 2021 NFT… будет ещё множество вариантов, вы выбрали правильную нишу.

Однако в комплекте идёт ровно столько же вариантов проебать все деньги, после чего рассказывать будет нечего. Самый главный урок из всего этого: заработал – сохрани. Любую сумму. С ноября я дважды делал 100х и дважды -90%, потому что всё казалось простым, но на самом деле с нуля дойти до каких-то внушительных цифр очень и очень сложно. Начинаешь думать: если бы вернулся назад я бы, я бы… Сегодня вы, наверное, очень хотели бы купить в 2010 году биткоин, но правда в том, что скорее всего у вас его уже не было бы. Вы бы либо его продали за копейки, либо потеряли на взломе Mt. Gox, где хранили бы все свои битки, не подумав о рисках.

К предыдущему посту пара дисклеймеров подъехала:

1) В понятие Удача я совершенно не верю и считаю, что это вполне измеримый навык. Даже попав в эпоху айсио была масса вариантов ничего не вынести, или закупиться шитками, которые никуда не улетели, или закупиться 750 000 $LINK, как один наш знакомый, и слить их в день листинга (20 сентября 2017 года) по 15 центов. Удача это а) оказаться в правильном месте в правильное время и б) воспользоваться возможностью. И то и другое требует открытости, ресерча, скилла и веры.

2) Риск-менеджмент это только звучит красиво, по факту элементарные ошибки можно научиться не допускать и самостоятельно, эмпирическим путём. Зная эти ошибки и следуя простой логике можно избежать больших потерь, однако чаще всего они как-то не воспринимаются всерьёз, пока не появляется личный опыт. У меня личный опыт укладывается в несколько квизов, которые я буду периодически выкидывать и потом комментить, как было в моём случае. Все совпадения случайны. Погнали, первый:

Отличные результаты, посмотрим, как будет на практике!

Ситуация, на самом деле, не настолько однозначная, потому что в моем случае речь шла о OlympusDAO, который на запуске сделал 100x, с $4 до $400. Я попал в его пресейл и продал на первой свече за $350, а потом он вырос до $1500, потому что стейкинг давал шестизначные проценты годовых.

В случае с форком, в который я тоже попал, вышло наоборот: я застейкал всё что было, но, несмотря на такие же проценты годовых за стейкинг, токен ушатался очень быстро, не достиг тех же уровней, что были сразу после запуска и сейчас торгуется ниже пресейла. Почему? К форкам всегда меньше доверия, в том числе от китов.

В какой-то момент аллокация реально стоила $80000, после чего упала в десять раз 🥲
Вообще золотое правило – на первой же свече сливать пресейл, а потом, при желании, откупать внизу.

В продолжение недавнего поста о Web3 и прямой p2p доставке контента без сбора персональных данных:

1) Clario подготовили рейтинг компаний по количеству и типу собираемых данных;

2) Очередной скандал с цензурой на Reddit и размышления на тему её целесообразности и законности;

3) Карта и обсуждение текущих решений в области децентрализованных соцсетей с преимуществами и недостатками.

Второй и третий пункт – это шиллы сервиса Status, но всё равно познавательно. В истории с Reddit сразу вспомнили наследие Аарона Шварца, который считается его сооснователем.

Аарон уже в 13 лет стал соавтором Creative Commons и RSS, а в 26 покончил с собой, борясь за свободу слова и контента. Советую посмотреть документальный фильм про него:
https://youtu.be/YOys9VLKfq0

Рынок красный, пост писать лениво, держите мотивашку и дайджест из чата. В очередной раз напомню, что там постоянный поток альфы и обсуждения. Треды большие, смело листайте вниз.

Что случилось с IRON, в котором лежал миллиард долларов, в том числе 20 миллионов Марка Кьюбана:
https://news.1rj.ru/str/newcryptochat/17945

Разбор ценности The Graph (GRT): https://news.1rj.ru/str/newcryptochat/18020

NFT маркетплейс Zora ищет разработчика:
https://news.1rj.ru/str/newcryptochat/18053

Элджей на Бинансе:
https://news.1rj.ru/str/newcryptochat/17977

Су Жу (3 Arrows Capital) о текущей рыночной ситуации:
https://news.1rj.ru/str/newcryptochat/18004

Странный щиток, который обгонит биткоин по стоимости:
https://news.1rj.ru/str/newcryptochat/17857

Coinlist уже не тот:
https://news.1rj.ru/str/newcryptochat/18091

Сами себя перетроллили: Forbes пишет, что Всемирный Банк согласно своему же уставу обязан принять биткоин в качестве платежного средства.

«Всемирный банк насмешливо отказался помочь Сальвадору с его реализацией плана принятия биткоина, но теперь возник поворот сюжета: его собственный устав 1944 года гласит, что ВБ должен принимать все законные платёжные средства стран-членов, то есть банк сам должен будет начать принимать биткоин.

Но и это не всё: в уставе также говорится, что если законное платежное средство страны-члена вырастает в стоимости по сравнению с базовой валютой (долларом США), ВБ должен выплатить члену компенсацию прибыли, а в случае возникновения убытков обязан принять на себя поставку избыточного количества платежного средства, то есть принять больше биткоина».

Тред