👑 Прямая линия и пресс-конференция с президентом

Наконец-то глянула запись конференции с главой России. Итак, приведу пару тезисов, а в конце и свои комментарии.

🔵Российская экономика:

Экономика — основа основ. Всё на ней. Ситуация устойчивая и нормальная. В этом году рост экономики будет в районе 3,9-4,0%. Уровень безработицы на рекордно низком уровне — всего 2,3%. Тревожным сигналом является инфляция. Эльвира сказала, что за год она составит около 9,3%. При этом заработные платы в реальном выражении выросли на 9% (за минусом инфляции). Это усреднённые цифры.

🔵Ситуация с ценами:

Есть вещи объективного и субъективного характера. Предложение на рынке должно соответствовать доходам населения. Доходы росли более быстрыми темпами, чем товарная масса и выпуск продукции. У нас постоянно растёт производство продуктов питания. По мясу мы полностью себя обеспечиванием 💯. У нас потребление мяса в год — примерно 80 кг на человека, а в мире — 42кг. На подорожание товаров сказывается мировой рост цен и ограничения в виде санкций.

🔵 Далее затронули темы: военная операция, "Орешник", восстановление новых регионов, мазут в Керченсокм проливе и ослаблении/усилении позиций РФ.

🔵 Демография и семья:

Для того, чтобы сохранять воспроизводство населения, нужно поддерживать коэффициент рождаемости минимум на 2,1. Количество женщин детородного возраста сократилось на 30%. Девочки нужны. Чтобы ситуацию поправить, есть единые пособия для семей с детьми, которые выплачиваем от беременности женщины до достижения ребёнком 18-летия. Есть ещё наше изобретение — материнский капитал. Семейная ипотека сохраняется.

Кстати, про то, на сколько тяжело быть семьёй, писала здесь.

🔵 Льготное кредитование:

Никаких лимитов не будет. Это связано с субсидиями государства, для банков это только удовольствие. Разницу между банковской ставкой и 6% возмещает государство. Никаких лимитов со стороны государства быть не должно. Важным инструментом является сельская ипотека под 3%.

🔵YouTube:

Почему тормозят? Здесь больше вопросов к их стороне, чем к нам. Google же хозяин YouTube. Он создавал свою сеть и дочек в РФ. Когда на Западе стали вводить санкции, Google сократил их финансирование. YouTube и Google должны соблюдать наши законы, избегать жульничества в сети, а именно не должны злоупотреблять сетью для политических целей. Например, вбиваем в поисковик "культура", "музыка", а вместо неё видим пропаганду политической платформы.

🔵 Потом были обсуждены темы: проблемы с физраствором, переговоры с Киевом, "безбожники", Турция и Израиль.

🔵 Ключевая ставка:

Нет, она [Эльвира] мне не говорит, какая будет [ключевая ставка].

🔵 Далее пошло уже более личное: аборты, сайты для взрослых и... Ленин.

Прошлись по ещё паре тем, но меня уже не хватает, чтобы их привести. Трансляция длилась более 4,5 часов.

🟠 Мнение

Чтобы пост не был огромным, продолжение с моими комментариями записала в статью.

Меня местами прямо бомбануло (особенно с Афганистана, хотя его буквально только упомянули) 🤯🤣

🎄 🎄🎄🎄🎄 🍪 🎄🎄🎄🎄 🎄

#ATs_разное
@notesATs

👑 Психологические аспекты

Маленькое дополнение по просмотренной пресс-конференции. Возможно материал ниже поможет совятам не только анализировать информацию, но и предполагать, что хотел скрыть автор статьи.

⬇️Итак, интересные разговорные моменты ниже ⬇️

Уловила технику сэндвича в монологах. Суть её состоит в том, что начало и конец разговора должны быть позитивными. Середина же может включать определённые моменты негативного характера, играющие в отдельных ситуациях важную роль. Используется для того, чтобы информацию собеседник воспринимал без негативных эмоций.

Экономика у нас стабильная (+, позитив). Тревожным сигналом является инфляция. Эльвира сказала, что за год она составит около 9,3% (-, негатив). При этом заработные платы в реальном выражении выросли на 9% (+, позитив).

Также мне очень резануло ухо:

Некоторые эксперты (какие именно?) предполагают, что ЦБ мог бы эффективнее и раньше начать использовать инструменты (какие именно?), не связанные с повышением КС.

Здесь уже вижу приём "обобщения". Часто используется для создания впечатления о широкой поддержке, не указывая конкретные источники или детали. Как некогда студент, могу утверждать, что такое "обобщение" идёт в обиход, когда ты сама не знаешь, кто вообще входит в число этих "экспертов", а написать что-то надо.

Также не сказали, что конкретно ещё может сделать ЦБ. В статье Александра-сан привела примерные варианты, но всё же хотелось бы их услышать от людей сверху. Думаю, другие рычаги влияния на инфляцию не озвучили, так как они или будут менее действенными, или вызовут бурный шквал эмоций.

🤨 А совята смотрели пресс-конференцию?

🌨️ 🎄🎄🎄🎄 🎩 🎄🎄🎄🎄 🌨️

@notesATs

🎁 Напоминаю, что на канале проходит розыгрыш! Для участия необходимо просто подписаться ещё на 3 канала, нажать кнопку "Участвовать", а ниже написать ответ на вопрос:

Что ждёте от рынка в следующем году?

Подробности здесь.

🎄 Также отмечу, что за чистотой чата от спамеров преимущественно следит бот. Если Вас забанили не по делу, можете написать мне в личные сообщения ( @Amatsugay ). Посмотрю, что не понравилось боту. Если мой совёнок действительно не спамил, разблокирую :з

@notesATs

👑 Заполняем заявление о трансформации ИИС

Совята, снова порадую новьём! На соседней платформе попросили написать гайд по заполнению заявления по трансформации ИИС старого типа в новый. Дублировать материал из Пульса Александре-сан не захотелось, поэтому здесь будет видео. Получилось даже информативнее.

Для пробы пера, думаю, вышло сносно, просто сносно. Над визуалом и аудио ещё работать и работать.

Жду критику!!!

☃️ 🎄🎄🎄🎄 🎄 🎄🎄🎄🎄 ☃️

Приказ ФНС — тык.
Заявление — тык.
Код налогового органа по адресу — тык.

😐 Также видео загружено на площадки:
🔵 YouTube;
🔵 VC.RU;
🔵 Дзен.

#ATs_разное
@notesATs

🎁 Ещё немного порадую, но на этот раз результатами розыгрыша!

Итак, призы получают следующие участники:
1️⃣ @pngn2000
2️⃣ @XlsClub
3️⃣ Елена

Проверить результаты

Поздравляю победителей — организаторы с Вами свяжутся (с некоторыми уже связались).

Совята, которые не попали в тройку выше, не расстраивайтесь. Подобные конкурсы не часто, но будут ещё проводиться на канале 🥳

А пост завершу тем, что...

🎄😱 До Нового года осталось 7 дней! 😱🎄

@notesATs

🎬 Кто убил BlackBerry 🎬

🟠 О сюжете

Майк Лазаридис — обычный неконфликтный инженер, который с трудом продаёт свои идеи. Дела идут так плохо, что его небольшую компанию RIM даже надувают. Однако с приходом Джима Бэлсилли в команду всё меняется. Так зародилась, а потом и потерпела крах одна из перспективных компаний нулевых.

🟠 Чем полезен

История BlackBerry показывает, что даже самые успешные проекты могут накрыться медным тазом из-за стечения обстоятельств и несколько необдуманных действий.

Вначале хотели поглотить, поэтому пришлось срочно делать и продавать больше телефонов в ущерб пользователям. Потом появился Стив Джобс со смартфоном, который со слов Лазаридис, провалится быстро. А через некоторое время нагрянула и комиссия по ценным бумагам... И всё это сопровождается паникой Майка, ведь iPhone начинает набирать обороты.

Весьма символичным вышел финал. В начале истории Лазаридис убирал раздражающий статический шум на устройстве. Этим же закончился и фильм — теперь он убирал шум уже со своих телефонов, которые "НИКОГДА не будут производиться в Китае".

Картина показывает, что рано или поздно заканчивается эпоха всего. Ты или адаптируешься и выживаешь, или уходишь в прошлое, уступая рынок.

🟠 Фразы фильма

— Ты знаком с поговоркой: «идеальное - враг хорошего»?
— Принцип и так сойдёт - враг всего человечества.
© Джим и Майк

Это даёт рыночную капитализацию 45 млрд. Что случится, если вдруг я куплю все Ваши акции? Напомните, как это называется? Враждебное поглощение.
© Карл Янковски, директор Palm

🍿 Приятного просмотра, совята!

🎄 🎄🎄🎄🎄 🎆 🎄🎄🎄🎄 🎄

#ATs_кино
@notesATs

👑 Новая дивидендная политика от Астры

Вчера появились новости о том, что 🖥 $ASTR обновила дивидендную политику.

Старая редакция:

Выплаты дивидендов по итогам 9 и 12 месяцев, но не реже 1 раза в год. Сумма могла составлять не менее 50% от скорректированной чистой прибыли при показателе NetDebt/скорр.EBITDA LTM ≤ 1.

Новая редакция:

Выплаты дивидендов только по итогам 12 месяцев. Порог суммы дивидендов снижен и может составлять не менее 25% от скорректированной чистой прибыли при показателе NetDebt/скорр.EBITDA LTM ≤ 1.

В общем, дивидендная доходность в перспективе стала меньше.

Нашла несколько лестных комментариев по ситуации:

Хм...понятно, не дивидендная история теперь точно, но на рост можно набирать 🙂

Очень жаль что ведёте не ту политику буду расставаться с Вами.

Нас кинули опять.

За всеми этими красивыми словами остро прослеживается фраза: "Х...й вам, а не дивы"...

Ну-с, скажу так, что IT — это в принципе не дивидендная история. При этом я понимаю, почему много, кто держится за идею дивидендов даже там, где они второстепенны. Российскому инвестору в большинстве своём не нужна будущая возможная прибыль прибыль — он хочет видеть результат здесь и сейчас. Почему у Сбера дивы больше, чем у любого IT, для инвертора дело десятое.

🤔 По-моему, такой подход крайне не верный!

Хоть какие-то выплаты от IT — просто прикольный бонус. Скорее даже не бонус, а тренд, заложенный Positive Technologies, первой на моей памяти российской акцией роста с дивами. Фаворитный некогда Нидерландский Яндекс в своё время вообще не имел дивидендной политики.

Возьмём акции Apple. Дивидендная доходность около 0,5% годовых. Даже этот американский гигант при чистой прибыли 93,7 млрд $ направляет на выплаты всего 15 млрд $, то есть 16%.

Это я к тому, что в случае с айтишниками уменьшение дивидендов не надо воспринимать как "скатилась компания". Ненаправленные деньги в случае честного управления идут на создание новых продуктов и дальнейшее развитие, что в перспективе улучшит финансовые показатели компании. А это в долгосроке лучше, чем краткосрочная радость от 2% дивидендов.

🤨 Мои совята держат акции Астра?

🎄 🎄🎄🎄🎄 🌲 🎄🎄🎄🎄 🎄

#ATs_разное
@notesATs

👑 Как выбрать облигации в свой портфель?

Продолжим разбирать темы от совят. Сегодня обсудим подбор облигаций по просьбе Сергея:

И хочу на 25-30% купить облигаций. Выбрал на мой взгляд интересные, но хочу как то более уверенными быть в том , что выбрал. А для этого не хватает знаний.

🦉 Цели, риск-профиль и стратегия. Основополагающая всего. Вначале определяемся с тем, что мы хотим от бумаг (стабильный денежный поток, спекулятивная идея или ещё что), какие риски готовы терпеть и что делать, если... Эмитент допустит технический дефолт?

🦉 Срок погашения. Определите, через какое время цель должна быть достигнута. Например, если до неё года 2-3, то ищем облигации со сроком погашения 2-3 года.

🦉 Кредитный рейтинг. Возвращаемся к вопросу о риске. Чем выше рейтинг, тем меньше вероятность дефолта и доходность. Если готовы к тому, что у компании скорее всего возникнут проблемы при выплате купонов, то можно выбирать бонды с рейтингом из букв "B". Если у выпуска появились "C" и технический дефолт, то в долгосрок лучше не рассматривать. Возможно, облигации доживают последний месяц.

🦉 Доходность. Имею в виду и купонную, и общую с годовой. Высокая купонная доходность предполагает в основном повышенные риски. Чтобы понять, сколько можно выжать из бонда до момента погашения/оферты, смотрим на общую доходность. Она отличается от купонной, так как облигации часто покупаются по цене отличной от номинала.

❗️ Замечание:
Большая доходность не всегда означает высокий риск. Согласно Fin-Plan, общая доходность SU26238RMFS4 (это ОФЗ) составляет 288%!!! Такая цифра достигается за счёт маленького тела из-за жёсткой КДП и погашения аж в 2041 году.

🦉 Тип купона. Снова обращаемся к своей стратегии, а также ситуации на рынке! Пока КС высокая, некоторые флоатеры имеют большую привлекательность в плане выплат, чем фиксы. При этом есть вполне неплохие типа фиксы, которые повкуснее плавающего купона будут. Например, RU000A10A1P9 .

🦉 Частота выплат. Тоже дело стратегии или даже вкуса. Чем чаще происходят выплаты у того же флоатера во время высокой КС, тем больше купонов с него капает. Плюс имеем денежный поток, который можно реинвестировать каждый месяц. У меня в основном выпуски с ежеквартальными выплатами, так как у ежемесячников размер тела кусается, да и хватает их уже в портфеле.

🦉 Оферта. Новичкам советуют брать без неё, но здесь больше вопрос стратегии. Если совята купили облигации по цене ниже номинала, то при put-оферте есть возможность использовать право на выкуп этих бондов у держателя по цене номинала. С call-офертой нужно быть аккуратнее, так как в этом случае компания имеет право погасить выпуск полностью или частично без спроса инвестора. Согласитесь, купить бонды по 1 030р., а потом отдать их принудительно эмитенту за 1 000р. не приятно.

🦉 Обеспеченность. Если боитесь за деньги в реалиях жёсткой КДП, присмотритесь к обеспеченным выпускам. Даже в случае банкротства мои совята получат деньги обратно за счёт обеспечения: залога, поручителя, гос.гарантии.

🦉 Дюрация. Если маетесь между выбором 2 почти одинаковых выпусков, можете посмотреть на дюрацию. Чем меньше дюрация, тем меньше совятам придётся ждать возврата вложенных средств.

🎄 🎄🎄🎄🎄 🔔 🎄🎄🎄🎄 🎄

#ATs_разное
@notesATs

☕️ Александра-сан немного закрутилась в делах, поэтому прошу в комментариях напомнить:

Какие темы я обещала разобрать на канале?

Точно помню про просьбы ниже ⬇️

1️⃣ Валюта: наличная и цифровая (USDT). Плюсы и минусы.

2️⃣ Материальная выгода (попросили в Пульсе и тут).

В 2024 году разобрать уже не успеем, поэтому они уходят на 2025. Если есть какие пожелания, можете их тоже написать в комментариях :з

🤨 🎄🎄🎄🎄 🛷 🎄🎄🎄🎄 🤨

@notesATs

👑 Инвест-итоги 2024

Время подвести итоги инвест-деятельности за 2024 год! Александра-сан не хочет светить рублями, поэтому приведу не абсолютные, а относительные показатели. Скажу только то, что мой портфель от 100 000р. до 500 000р., как видно по профилю в Пульсе.

На картинке привела проценты, отображающиеся в приложении брокера.

🔵Состав портфеля:
• 35,55% — фонды;
• 33,37% — акции;
• 27,27% — облигации;
• 3,81% — валюта.

🔵Держу бумаги всего 16 компаний. Топ-3:
• ВИМ Инвестиции;
• КЛС-Трейд;
• Пионер-Лизинг.

🔵Основные утрированные положения по доходу:
• 6,48% — купонная доходность;
• 1,35% — дивидендная доходность (с учётом НДФЛ);
• 9,01% — общая доходность.

Доходности подсчитаны как отношение дохода от купонов/дивов/общего к сумме портфеля без оных. В общей доходности учитываются налоги, комиссии и открытые позиции.

Положения утрированные, так как некоторые купоны приходят на ИИС-2, а высчитывать, какие поступления у меня НЕ облагаются налогом, сил нет. Взяла цифры по купонному, дивидендному и общему доходу из приложения брокера.

9,01% за 12 месяцев — не густо, но и не плохо, почти как инфляция в России (9,6-9,8%). В октябре и ноябре портфель покраснел преимущественно из-за жёсткой КДП и негативного прогноза по отгрузкам Группы Позитив.

18 декабря говорила, что вспомню слова из книги. Вспоминаю:

Показателем того, насколько хорошо или плохо я инвестирую,
является не плюс или минус, полученный за год. Оценку нужно производить относительно общей результативности ценных бумаг, представленных индексом Мосбиржи, результатов ведущих инвестиционных компаний и т. п. Если результаты моей инвест-деятельности лучше этих ориентиров, то год считается хорошим независимо от того, я в плюсе или минусе. Если результат будет хуже, то пусть меня закидают помидорами.

Если сравнивать с индексом Мосбиржи, то:
⬇️ -10,08% индекс;
⬆️ + 9,01% мой портфель.

Меня очень порадовали замороженные китайские бумаги, которые сейчас показывают:
💰 +30,90% — Bank of China;
👾 +35,58% — Tencent;
🇨🇳 +14,26% — фонд Hang Seng.

Пока не научилась ловить момент и без колебаний шортить те же ВТБ или Сегежу. Ещё на примере последней увидела, что после активного слива от некоторых бумаг нужно держаться подальше — волатильность может зашкаливать.

В целом, оцениваю инвест-результаты как нейтральные, но могу и надо лучше. Я всё же хочу приумножить капитал, а не просто идти в ногу с инфляцией.

👏 А завтра ожидайте последние 2 поста в этом году :з

🎄 🎄🎄🎄🎄 🥛 🎄🎄🎄🎄 🎄

@notesATs

🥳🎊 Сегодня проекту "Notes ATs" исполняется 1 год! 🎊🥳

31 декабря 2023 Александра-сан решила перейти на новый этап, а именно выйти в Telegram!

Фаза №2 плана "Филин" выполнена. Переходим к фазе №3 😈

Почему именно 31 декабря? А когда ещё будет сразу 3 праздника, 2 из которых связаны с собой любимой?

К выходу в 2023 готовилась основательно: в октябре продумывала стилистику и читала разные материалы по ведению ТГ, а с октября 2023 по январь 2024 была ТГ-ВК-админом у рок-группы (Владислав Т. 🎻, спасибо за этот опыт 😍), что дало хороший буст.

Долго думала, какой материал в "Notes ATs" выкладывать. Инвест-каналов много, и нужно как-то выделяться. Обзоров на компании и так достаточно везде, чисто обучалки скучно, а материал для рубрики "разное" необходимо искать и компоновать.

В общем, здесь собрала всего по чуть-чуть. Единственное, отошла от тематики трейдинга — стала находить её скучноватой для себя. Материал стал делаться без души...

В плане оформления решила пойти через аниме-стиль 🎁 с совами — я и сама люблю аниме, поэтому:

А почему бы и нет! Выглядит может специфично, зато раз увидишь этот канал и точно не забудешь.

Негативные реакции к постам специально не убираю. Прекрасно понимаю, что мои совята не обязаны быть со мной во всём согласными. А так хотя бы анонимно через дизлайки и какашечки сможете своё мнение выразить. Я не против 🤣

🤩 Также официально объявляю этот канал основным 🤩

Он хоть и помладше моего профиля в Пульсе, здесь и фотографий больше выкладывала, и кружочки с мероприятий делала, и голосовалки устраивала.

Вообще необходимо вывести проект и на другую площадку, на случай умерщвления Telegram даже через VPN. Нужно заняться VC.RU, где завела аккаунт по приколу... Там есть нужный функционал и даже отдельное приложение!!!

Также благодаря моим совятам появилось первое полнометражное 6-минутное видео. Выглядит пока не как конфетка, но и сам "Notes ATs" в первые месяца 3 смотрелся... невзрачно. К ситуации, конечно, подходит другое слово, но остановимся на невзрачно 👎

🤔 Пост закончу маленькой статистикой:
• 7 мероприятий посещено (Positive Hack Days 2, COM.E ON FORUM, GIGA CONF, IT-пикник, Capital Markets, Smart-Lab Conf, Investment Leaders);
• 1 аудио-подкаст;
• 1 полнометражное 6-минутное видео;
• 1 участие в съёмке в качестве массовки.

А финансовую статистику привела ещё вчера :з

🎄 🎄🎄🎄🎄 🤭 🎄🎄🎄🎄 🎄

@notesATs

🌲 И отдельным постом поздравлю с наступающим Новым Годом!

2 декабря писала про подарки для наиболее инициативных совят, а в полночь зафиксировала результаты. В честь грядущего тройного праздника хочу поблагодарить тройку самых активных за последние 30 дней:
🎁 Я
🎁 @AlishaXristos
🎁 @Shadow_Mn

Каждый получит 500 ₽, 400 ₽, 300 ₽ соответственно + идиомский английский словарь от Skyeng в PDF. Будем считать, это маленькие дивиденды от проекта.

Александра-сан ( @Amatsugay ) отпишет тройке выше в личные сообщения, как получить Новогодние подарки 🎁🎁🎁

❤️ Всем совятам хочу сказать спасибо, что подписались на канал и проявляли активность. Во многом идеи для контента подкидываете именно Вы :з

Что касается пожеланий, то пусть в следующем году наши портфели не краснеют от стыда, нам не пришлось пить успокоительные с таким рынком, чёрные лебеди не прилетают, а экономика не встретит рецессию или гиперинфляцию 🤔

Хорошего Нового года! Проведите этот праздник с теми, кого любите 😍🥰. Александра-сан полетела встречать 2025 год!

⚠️ Канал до 5 января 2025 включительно уходит на перерыв. Не теряйте! ⚠️

🎄 🎄🎄🎄🎄 🚗 🎄🎄🎄🎄 🎄

Premium-совята могут проголосовать за канал. Это позволит проекту усилить свой вайб :з

@notesATs

👋 Совята, начнём 2025 год с нового знакомства. Про меня немного написано в закрепе, а про Вас как-то ничего не знаю. Хотелось бы это исправить :з

Предлагаю сегодня утром пройти 4 небольших анонимных опроса ⬇️

А вечером уже будет полноценный материал 😈

📚 Волатильность

Начнём с простого и основополагающего. Решила данную рубрику упаковать в статьи Telegraph (открывается прямо в приложении Telegram). Так и примеров можно больше привести, и мне проще оформлять.

Пока не разобралась, можно ли сделать там ссылки-якоря, поэтому приведу содержание здесь. Каждый пункт пронумерован:

1 Виды
2 Что влияет на волатильность?
3 Расчёт и математическая статистика
4 Какая норма?
5 Индикаторы волатильности
6 Хорошо или плохо?

🤔 Читать про волатильность
(полная версия)

И да, рубрика переносится на понедельники :з

🎄 🎄🎄🎄🎄 ⛸ 🎄🎄🎄🎄 🎄

#ATs_обучалка
@notesATs

👑 Облигации с высоким рейтингом

Сегодня предлагаю рассмотреть подборку бондов с высоким кредитным рейтингом и плюс-минус хорошей доходностью. А то не хватало нам ещё дефолтов как у ООО "НИКА"...

Главный критерий — рейтинг бонда и эмитента не ниже АА.
Второй критерий — годовая доходность не меньше 20%.

🦉 Флоатеры

🔵RU000A10AHJ4
Наименование: Позитив 001Р-02
Частота выплат в год: 12
Погашение: 17.12.2026
Рейтинг: АA
Купон: КС+4%
Годовая доходность: 22,39%
Квал: 💰 НЕ требует

🔵RU000A106VV3
Наименование: РЖД 1Р-27R
Частота выплат в год: 12
Погашение: 09.09.2027
Рейтинг: AAA
Купон: RUONIA+1,25%
Годовая доходность: 22,30%
Квал: 💰 НЕ требует

🔵RU000A1094F2
Наименование: ЧеркизБ1P7
Частота выплат в год: 12
Погашение: 15.07.2027
Рейтинг: AA
Купон: КС+1,35%
Годовая доходность: 22,57%
Квал: 💰 НЕ требует

🔵 RU000A10A4S7
Наименование: ФосАгро2П1
Частота выплат в год: 12
Погашение: 27.10.2029
Рейтинг: AAA
Купон: КС+2,00%
Годовая доходность: 22.16%
Квал: 💰 НЕ требует

🦉 Фиксы

🔵RU000A109JH1
Наименование: ИКС5Фин3P1
Частота выплат в год: 12
Погашение: 29.10.2034
Рейтинг: AAA
Купон: 23%
Годовая доходность: 21,70%
Квал: 💰 НЕ требует

🔵RU000A10A9Z1
Наименование: Магнит БО-004Р-05
Частота выплат в год: 12
Дата погашения: 13.11.2029
Рейтинг: AAА
Купон: 23%
Годовая доходность: 24,02%
Квал: 💰 НЕ требует

🔵RU000A0ZYFM5
Наименование: ДОМ . РФ Б-8
Частота выплат в год: 4
Дата погашения: 13.11.2050
Рейтинг: AAА
Купон: 21%
Годовая доходность: 20,21%
Квал: 💸 НЕ требует

Годовая доходность берётся с Fin-Plan.

Больше облигаций в нашей таблице. Решила туда потихоньку добавлять ещё фиксы с купонными выплатами от 15% годовых :з

🎄 🎄🎄🎄🎄 🔥 🎄🎄🎄🎄 🎄

#ATs_разное
@notesATs

👑 Да польётся кровь, или кто дефолтнулся в 2024?

Александра-сан не просто так решила начать с подборки бондов, у которых высокий рейтинг. У меня скоро погашение выпуска, то есть надо прикинуть, куда вложить деньги. Планы были, но вспомнилась парочка эмитентов, которые не смогли справиться с обязательствами в 2024.

🦉 Кто задолжал?

Технический дефолт допустили в 2024 году 11 эмитентов:

• ООО "КИВИ Финанс";
• ООО "Завод КЭС";
• ООО "Кузина";
• ООО "Ситиматик-Югра";
• АО "Русская Контейнерная Компания";
• ООО "НИКА";
• ООО "Фабрика „Фаворит“;
• АО "Росгео";
• ООО "Селлер" (бренд "Техпорт");
• ООО "Ультра";
• ООО "Концессии водоснабжения — Саратов".

А полноценный дефолт случился у 4 всего:

• ООО "Завод КЭС";
• ООО "НИКА";
• ООО "Фабрика „Фаворит“;
• АО "Росгео".

🦉 Задолжал и проиграл...

🔵ООО "Завод КЭС"
Рейтинг до дефолта: BB- . ru (НКР)
Технический дефолт: 14 июня
Количество выпусков: 4
Бонды на сумму: 850 млн р.

Числился как официальный дилер ведущих отечественных и зарубежных производителей оборудования для автономного и резервного электроснабжения.

История интересна тем, что из-за недоплаты налогов один юрист и генеральный директор ещё и оказались в СИЗО — пытались дать взятку.

🔵 ООО "НИКА"
Рейтинг до дефолта: B-|ru| (НРА)
Технический дефолт: 30 июля
Количество выпусков: 3
Бонды на сумму: 674 млн р.

Компания ещё с 2015 года занималась орешками, а именно производством и реализацией снэков, продажей орехов, сухофруктов и проч.

Спустя 7 дней после тех.дефолта НРА понизило рейтинг до ССС|ru|. 14 августа наступил полноценный дефолт... НИКА ожидает банкротство.

🔵ООО "Фабрика „Фаворит“
Рейтинг до дефолта: -
Технический дефолт: 4 сентября
Количество выпусков: 2
Бонды на сумму: 110 млн р.

Компания производила сырную и масложировую продукцию за Уралом. Причиной технического дефолта стала блокировка счетов.

Банкротство тоже в процессе, то есть инвесторам возможно вообще ничего не достанется.

🔵АО "Росгео"
Рейтинг до дефолта: А- (АКРА)
Технический дефолт: 26 сентября
Количество выпусков: 2
Бонды на сумму: 12 млрд р.

Крупнейший геологический холдинг Российской Федерации, который ещё и принадлежит государству.

Как заявил представитель Минфина, будет принят некоторый "оригинальный" вариант для решения проблемы с дефолтом.

🦉 Эпилог

Это я всё к тому, что чем ниже кредитный рейтинг и выше КС, тем больше вероятность дефолта у слабых компаний. Проблемы возникли даже у A-. Хотя там рейтинг похоже держался за счёт того, что компания государственная. Что же тогда говорить про BBB и ниже?!

🍊 🎄🎄🎄🎄 🪟 🎄🎄🎄🎄 🍊

Покупайте качественные бонды, следите за кредитными рейтингами. А если прельщает BBB, как Александру-сан, то не забывайте про стоп-заявки и оферты :з

#ATs_разное
@notesATs