Как через OpenSea деньги отмывают? — история в деталях.

Господа, всех приветствую, ответьте мне на один вопрос — «как часто вы покупаете NFT со своей кредитной или дебетовой карты?». Странно, да? Весьма глупый вопрос, учитывая состояние рынка и подвешенный сектор NFT, но все же, как часто? — «никогда не покупал, что за глупость?», ответит мне, пожалуй, каждый в этом канале. И ведь действительно, «покупка NFT с карты» звучит даже комично, особенно на фоне таких цен и объемов, «кто вообще эти люди, если они есть, что покупают NFT за кэш на карте?» — кардеры.

— «Кто блять? Это из DC или Marvel?» Кардеры — это мошенники, что используют краденные дебетовые карты или их реквизиты с целью высосать оттуда все возможные деньги, посредством онлайн покупок или других операций без подтверждения держателем карты.

Само явление кардинга, как вида мошенничества, далеко не ново. Кардинг стар как мир и живет с тех пор, как только деньги обрели цифровой вид в банковских системах.

Ранее кардеры отрабатывали дампы [слепки карты с реквизитами] в первых онлайн магазинах, заказывали кучу шмотья, техники и, после получения вещей дропом, продавали. Таким образом на руках мошенника был абсолютно чистый кэш, к которому сложно было придраться, но время шло вперед, а вместе с ним росла осведомленность органов, площадок и самих банков. Стали появляться "2FA" и такой метод отмыва практически вымер, посему от "вещевого кардинга" пришлось отказаться. Началась эра цифровых товаров.

На заре своей юности Steam, Origin и прочие игровые платформы не требовали ничего кроме базовых цифр с карты владельца для покупки товаров с витрины. Создавались сотни, если не тысячи, аккаунтов "ботов", которые любезно предоставляли вам на сторонних ресурсах игры и предметы из них по заниженным ценам. Возводились целые онлайн-магазины с красной ценой, что рекламировались отовсюду.

Постепенно в колоду игр, скинов, ресурсов и прочего хлама из геймерской тусовки, кардеры начали подтасовывать крипту, как метод отмыва средств с появлением первых обменников, и тут я могу часами перечислять способы которые видел, но нас интересует лишь один — NFT.

Чисто технически, да и идейно, NFT безупречно подходили под нужды отмыва — это есть что-то неосязаемое с постоянной текучкой из жирных чеков, нужно-то было всего лишь затесаться в общую массу под видом своего, и у них получилось.

Помните 3-х дневные проекты с всратыми, даже по тем меркам, артами и внезапными чеками по 10-20-30-50-100к$ за 1\1 или около того? — теперь вы знаете что это не коллекционеры.

Все что нужно было тогда — 2 кошелька и горсть фантазии для прекрасной истории. Деньги сами просились "казырнуть" в стакане, а толпа была только рада.

«Но то ведь было тогда, сейчас то что? и причем здесь OpenSea?». Я готов поспорить, что каждый из вас в последние месяцы замечал в стакане OpenSea "интересных" торгашей. Их портрет всегда один: покупает NFT с пола и тут же сливает по верхнему биду себе в убыток. Эдакий дурачок, на которого тычут пальцем, шутливо говоря "на TGE окупиться".

Но только вот это не совсем дурачок и на TGE он, поверьте, определенно окупится. Если копнуть глубже и посмотреть на породу таких кошельков, то мы в 9 из 10 случаев увидим там следующую картину: новый кошелек, пополнение\покупка при помощи MoonPay.
MoonPay же в свою очередь, это та самая прокладка между краденной картой зеваки и NFT, что после будет продана в бид за чистый $ETH. Смекаете? OpenSea открыли возможность покупки NFT с карты, надеясь дать людям дополнительную возможность оплаты, но по сути, открыли такое же окно для каржа, как это было в Steam или Origin в свое время.

Примеры таких кошельков:

0x8376c308f4ff3f1b967fd65a5e88b63626c3a9dc
0x92f60ac9d537f9805d3a7d9ccf82f9d1501b779c
0x9589e7d95bb052015ae89501b29c87a23f76fded
0x64a916849d2430ad36a48190c0dc42515fafa229
0x4b77aca47908934736bb361ad1e4d360af45841d

Понятия не имею как банк не блокирует такие переводы, но верить в то, что кто-то в 2025 году покупает NFT с КАРТЫ, холдит 2 минуты и сливает себе в минус, после отправив деньги в микс — я не буду.

Crime SZN продолжается.