Иран восстанавливает свою долю в Европе, пока остальные члены ОПЕК сокращают добычу. Основной потребитель (1/3) Франция, но Иран планирует выйти к порту Роттердама уже в феврале @ http://j.mp/2jxK0nw

Розничные структурные облигации со ставкой на рост курса доллара

Банк "Открытие" реализует мечту всех российских вкладчиков, панически закрывающих вклады при резком скачке курса доллара. 31 января планируется технический выпуск внебиржевых структурных облигаций на сумму 100 млн руб. для стратегии ДУ ИИС "Потенциальная", доходность которых будет зависеть от курса доллара.

❗Параметры
- Оформление через ИИС (значит, возврат 13% НДФЛ налогового вычета)
- Минимальный чек от 100 тыс. руб. (и наверняка до 400 тыс.руб в год, т.к. ИИС)
- Срок 3 года
- Ежегодная оферта
❗ Условия:
- если на дату погашения USDRUB>62, купон 12,9%
- если на дату погашения USDRUB>73, купон 17,7%

Согласен, данных пока мало, пока непонятно, что будет если курс доллара будет ниже 62, или с Открытием случится аналогичный риск, как был с банком Траст. Ждём выхода и первые отчеты о запуске

Потребление россиян продолжило падение несмотря на стабилизацию экономики. Низкая инфляция,укрепление рубля повышают покупательную способность домашних хозяйств, но они не тратят @ http://j.mp/2jSMCxd

Всем любителям каши посвящается: Ведомости подсчитали, сколько денег на самом деле возвращают банки по cash-back @ http://www.vedomosti.ru/finance/articles/2017/01/27/675130-skolko-deneg

Объём экспорта и импорта между США и Мексикой. Ухудшение торговых отношений откроет для других стран огромные возможности импорта, как минимум, для реэкспорта для Карибских стран @ PlanMaestro

Оборонные бюджеты стран мира (2014 г.) В 2015 г. военные расходы России упали до $66,4 млрд - из-за снижения курса рубля @ cleantechnica

Поставки российской нефти в Китай в 2016 г. выросли на 24%.
Топ-3 импортера нефти в Китай, млн.барр в сутки:
🇷🇺Россия 1,05
🇸🇦Сауд.Аравия 1,02
🇦🇴Ангола 0,875
@ Bloomberg https://t.co/OXLEjcx22R

Динамика валютных депозитов и структура привлеченных средств (валюта/рубли) на счетах клиентов ВТБ24 @ Известия

Дедолларизация = "матрас"
http://izvestia.ru/news/660313

Как ни привлекали банки в 2015-2016 г. своих клиентов высокими ставками, дедолларизация, а проще говоря снижение привлекательности размещения валютных вкладов в банках, то есть % ставки, повлияла на рост депозитов в прошлом году. Ничего не могу сказать про депозиты юр.лиц, но население отреагировало на дедолларизацию бегством в "матрасы" По итогам 2016 г. рост вкладов физ.лиц составил всего 4,2%, при этом за последние 9 лет средний рост был более 20%.

🔹 Михаил Задорнов, председатель правления ВТБ24
- Клиенты массового сегмента действительно нарастили долю рублевых депозитов, а состоятельные клиенты не верят в сохранение тенденции на укрепление рубля
🔹 Павел Кудрявцев, директор департамента по работе с VIP-клиентами
ВТБ24 @ advis
- По итогам 2016 года доля валютных вкладов VIP-клиентов в пассивах в рублевом выражении составила 67%, сократившись с 2015 года на 3 п.п. Если учесть укрепление рубля на 17% за 2016 год, то в валюте объем только вырос

❗️🏦❗️В эту пятницу 3 февраля состоится первое заседание ЦБ в этом году. Какое решение примет Совета директоров Банка России по ключевой ставке (
сейчас 10%)
⬇-снизят
↔-оставят

Свежие прогнозы от инвестиционных банков по цене на нефть (от 27 янв'17)
Только эксперты Ing Bank и Commerz Bank видят снижение котировок @dohod WSJ

100 обманутых клиентов, $30 млн потерянных денег, $5 млн комиссионных

Очень поучительная история о совсем недавних Форекс-кухнях. Мне удалось побывать дважды на их образовательных семинарах в офисе на Петроградке, они поясняли проведение бесплатных занятий некими обязательствами по госконтракту с Минобразованием в рамках продвижения финансовой грамотности населения. На семинары завлекали через БизнесФМ свежими взглядами на прогноз и основные риски по курсу рубля, но в итоге на занятиях рассказывали о компании, опасности Форекс-кухонь и об уникальности разработанными их лабораторией роботов.

Но в итоге любая Форекс-кухня "не выдерживает" проверки на вывод денежных средств

Ъ Деньги

💵Самая главная таблица этой недели от Минфина. Таблица действий Минфина по покупке/продаже валюты при различной стоимости нефти. Важно,при сегодняшней цене на нефть, курс #USDRUB должен расти до 64,9

Прогноз #USDRUB от экономистов, опрошенных РБК

🔸Владимир Тихомиров, БКС
01.03 - 59-60
01.06 - 61-62
комментарий: валютные интервенции Минфина не окажут влияния, но сезонный фактор весной снизит цену на нефть до $50 за барр
🔻 Денис Порывай, Райффайзенбанк
01.03 - 63-65
01.06 - 62
комментарий: в SR интервенции Минфина скорректируют курс на 3-5 руб,
🔻Александр Лосев, Спутник-УК
01.03 - 60-62
01.06 - 63-65
комментарий: интервенции Минфина не окажут существенного давления на курс, в отличие от экономической статистики США и решений о повышении ставки ФРС
🔹Ярослав Лисоволик, ЕБР
01.03 - 60
01.06 - 60
комментарий: ничего не повлияет существенно, все факторы компенсируют друг друга
🔸Андрей Шенк, Альфа-Капитал
01.03 - 59-62
01.06 - 59-62
комментарий: интервенции Минфина под риском снижения привлекательности операций керри-трейд (снижение ставки ЦБ РФ и повышение ставки ФРС)
🔸Егор Сусин, Газпромбанк
01.03 - 60
01.06 - 61-62
комментарий: в первом квартале интервенции Минфина поддержат курс, как и экспортная выручка, низкий объем импорта и дефицит рублевой ликвидности
РБК

💵 Bloomberg. Если США снимет санкции с России, то курс рубля укрепится на 5-10% (перевёрнутый график). Если бы это произошло сегодня, то курс составил 55-57,5 ₽/$ #USDRUB http://j.mp/2jPfbxj

❗️🏦❗️В эту пятницу 3 февраля состоится первое заседание ЦБ в этом году. Какое решение примет Совета директоров Банка России по ключевой ставке (
сейчас 10%)
⬇-снизят
↔-оставят

❗Breaking news
#банки

Анкор Банк (г. Казань) ограничил выдачу вкладов. В день выдают не более 10 тыс. руб.
Депозиты физ.лиц в банке составляют около 5 млрд руб.
inkazan

Прирост онлайн платежей в 2016 г. по банкам, в рублях и кол-ве транзакций @ http://j.mp/2kAi1Ff
Тинькофф и Сбербанк росли быстрее всех-ожидаемо
Авангард и РС показали отрицательную динамику

ТОП-15 компаний (УК и банки) по количеству зарегистрированных Индивидуальных инвестиционных счетов @ ММВБ

АСВ планирует страховать ИИС

В Госдуме сейчас лежит законопроект о страховании ИИС (ссылка). Страховать планируют средства, размещенные в ИИС, на сумму до 1,4 млн руб с помощью АСВ. На сегодняшний день зарегистрировано более 200 тыс. ИИС, средний портфель которых 150 тыс. руб. (~30 млрд руб).
Будут страховать не финансовый результат или упущенную выгоду, а на случай отзыва лицензий или введения моратория. Чувствуете полное копирование страхования вкладов: и АСВ, и сумма, и страховые случаи? У обычного клиента банка может сложиться ощущение, что деньги под защитой государства - но пузырь может лопнуть после массового бегства клиентов, например, после сильной просадки какого-нибудь популярного актива, который приобретается через ИИС, даже если приобретались "супер надежные" облигации.
Есть еще множество разногласий участников рынка. Можно почитать на РБК

ЦБ vs Тетрадочные вклады

О проблеме забалансовых вкладов ("тетрадочные") вклады) говорилось много. ЦБ даже разработал методику борьбы с ними. Но походу самым простым и в то же время авторитарным методом будет создание единого реестра вкладчика, проще говоря создание сайта, на котором можно будет проверить в уникальному номеру, числится ли открытый вами вклад в банке на балансе или вы открыли "тетрадочный" вклад в банке-пылесосе. Создание такой системы достаточно дорогостоящий проект со множеством риском, в первую очередь риск утечки персональных данных и состоянием счетов.
Но можно начать хотя бы с унификации методики присвоения номера вклада - самый "дешевый" шаг во всей логической цепочки. А дальше на выбор ЦБ: проверка по определенному номеру, проверка по запросу от клиента, создание единого ресурса

РБК