Поставки российской нефти в Китай в 2016 г. выросли на 24%.
Топ-3 импортера нефти в Китай, млн.барр в сутки:
🇷🇺Россия 1,05
🇸🇦Сауд.Аравия 1,02
🇦🇴Ангола 0,875
@ Bloomberg https://t.co/OXLEjcx22R

Динамика валютных депозитов и структура привлеченных средств (валюта/рубли) на счетах клиентов ВТБ24 @ Известия

Дедолларизация = "матрас"
http://izvestia.ru/news/660313

Как ни привлекали банки в 2015-2016 г. своих клиентов высокими ставками, дедолларизация, а проще говоря снижение привлекательности размещения валютных вкладов в банках, то есть % ставки, повлияла на рост депозитов в прошлом году. Ничего не могу сказать про депозиты юр.лиц, но население отреагировало на дедолларизацию бегством в "матрасы" По итогам 2016 г. рост вкладов физ.лиц составил всего 4,2%, при этом за последние 9 лет средний рост был более 20%.

🔹 Михаил Задорнов, председатель правления ВТБ24
- Клиенты массового сегмента действительно нарастили долю рублевых депозитов, а состоятельные клиенты не верят в сохранение тенденции на укрепление рубля
🔹 Павел Кудрявцев, директор департамента по работе с VIP-клиентами
ВТБ24 @ advis
- По итогам 2016 года доля валютных вкладов VIP-клиентов в пассивах в рублевом выражении составила 67%, сократившись с 2015 года на 3 п.п. Если учесть укрепление рубля на 17% за 2016 год, то в валюте объем только вырос

❗️🏦❗️В эту пятницу 3 февраля состоится первое заседание ЦБ в этом году. Какое решение примет Совета директоров Банка России по ключевой ставке (
сейчас 10%)
⬇-снизят
↔-оставят

Свежие прогнозы от инвестиционных банков по цене на нефть (от 27 янв'17)
Только эксперты Ing Bank и Commerz Bank видят снижение котировок @dohod WSJ

100 обманутых клиентов, $30 млн потерянных денег, $5 млн комиссионных

Очень поучительная история о совсем недавних Форекс-кухнях. Мне удалось побывать дважды на их образовательных семинарах в офисе на Петроградке, они поясняли проведение бесплатных занятий некими обязательствами по госконтракту с Минобразованием в рамках продвижения финансовой грамотности населения. На семинары завлекали через БизнесФМ свежими взглядами на прогноз и основные риски по курсу рубля, но в итоге на занятиях рассказывали о компании, опасности Форекс-кухонь и об уникальности разработанными их лабораторией роботов.

Но в итоге любая Форекс-кухня "не выдерживает" проверки на вывод денежных средств

Ъ Деньги

💵Самая главная таблица этой недели от Минфина. Таблица действий Минфина по покупке/продаже валюты при различной стоимости нефти. Важно,при сегодняшней цене на нефть, курс #USDRUB должен расти до 64,9

Прогноз #USDRUB от экономистов, опрошенных РБК

🔸Владимир Тихомиров, БКС
01.03 - 59-60
01.06 - 61-62
комментарий: валютные интервенции Минфина не окажут влияния, но сезонный фактор весной снизит цену на нефть до $50 за барр
🔻 Денис Порывай, Райффайзенбанк
01.03 - 63-65
01.06 - 62
комментарий: в SR интервенции Минфина скорректируют курс на 3-5 руб,
🔻Александр Лосев, Спутник-УК
01.03 - 60-62
01.06 - 63-65
комментарий: интервенции Минфина не окажут существенного давления на курс, в отличие от экономической статистики США и решений о повышении ставки ФРС
🔹Ярослав Лисоволик, ЕБР
01.03 - 60
01.06 - 60
комментарий: ничего не повлияет существенно, все факторы компенсируют друг друга
🔸Андрей Шенк, Альфа-Капитал
01.03 - 59-62
01.06 - 59-62
комментарий: интервенции Минфина под риском снижения привлекательности операций керри-трейд (снижение ставки ЦБ РФ и повышение ставки ФРС)
🔸Егор Сусин, Газпромбанк
01.03 - 60
01.06 - 61-62
комментарий: в первом квартале интервенции Минфина поддержат курс, как и экспортная выручка, низкий объем импорта и дефицит рублевой ликвидности
РБК

💵 Bloomberg. Если США снимет санкции с России, то курс рубля укрепится на 5-10% (перевёрнутый график). Если бы это произошло сегодня, то курс составил 55-57,5 ₽/$ #USDRUB http://j.mp/2jPfbxj

❗️🏦❗️В эту пятницу 3 февраля состоится первое заседание ЦБ в этом году. Какое решение примет Совета директоров Банка России по ключевой ставке (
сейчас 10%)
⬇-снизят
↔-оставят

❗Breaking news
#банки

Анкор Банк (г. Казань) ограничил выдачу вкладов. В день выдают не более 10 тыс. руб.
Депозиты физ.лиц в банке составляют около 5 млрд руб.
inkazan

Прирост онлайн платежей в 2016 г. по банкам, в рублях и кол-ве транзакций @ http://j.mp/2kAi1Ff
Тинькофф и Сбербанк росли быстрее всех-ожидаемо
Авангард и РС показали отрицательную динамику

ТОП-15 компаний (УК и банки) по количеству зарегистрированных Индивидуальных инвестиционных счетов @ ММВБ

АСВ планирует страховать ИИС

В Госдуме сейчас лежит законопроект о страховании ИИС (ссылка). Страховать планируют средства, размещенные в ИИС, на сумму до 1,4 млн руб с помощью АСВ. На сегодняшний день зарегистрировано более 200 тыс. ИИС, средний портфель которых 150 тыс. руб. (~30 млрд руб).
Будут страховать не финансовый результат или упущенную выгоду, а на случай отзыва лицензий или введения моратория. Чувствуете полное копирование страхования вкладов: и АСВ, и сумма, и страховые случаи? У обычного клиента банка может сложиться ощущение, что деньги под защитой государства - но пузырь может лопнуть после массового бегства клиентов, например, после сильной просадки какого-нибудь популярного актива, который приобретается через ИИС, даже если приобретались "супер надежные" облигации.
Есть еще множество разногласий участников рынка. Можно почитать на РБК

ЦБ vs Тетрадочные вклады

О проблеме забалансовых вкладов ("тетрадочные") вклады) говорилось много. ЦБ даже разработал методику борьбы с ними. Но походу самым простым и в то же время авторитарным методом будет создание единого реестра вкладчика, проще говоря создание сайта, на котором можно будет проверить в уникальному номеру, числится ли открытый вами вклад в банке на балансе или вы открыли "тетрадочный" вклад в банке-пылесосе. Создание такой системы достаточно дорогостоящий проект со множеством риском, в первую очередь риск утечки персональных данных и состоянием счетов.
Но можно начать хотя бы с унификации методики присвоения номера вклада - самый "дешевый" шаг во всей логической цепочки. А дальше на выбор ЦБ: проверка по определенному номеру, проверка по запросу от клиента, создание единого ресурса

РБК

Динамика рынка ОФЗ и доля нерезидентов в нем в 2013-2016 г.г. @ МинФин

Планы Минфина по привлечению рублей через выпуск ОФЗ. Резкий рост-надо покрывать дефицит бюджета

В свежем докладе Минфина "Основные направления государственной долговой политики РФ на 2017-2019 гг" опубликовали динамику рынка ОФЗ и доли нерезидентов в нем. Благоприятные условия для carry-trade (ставки выше инфляции) вернули иностранных инвесторов к 25%-ной доли вложений в ОФЗ с декабря 2014 г. Вообще Минфин планомерно подогревал рынок нерезидентов новыми выпусками. В 1 кв. 2017 г. планируется максимальный с 2010 г. выпуск новых ОФЗ на сумму 400 млрд руб. И спрос на фоне грядущего снижения ключевой ставки походу будет хорошим, особенно со стороны российских банков, поэтому доля нерезидентов может уменьшиться (но не их объемы). Но всё это в 3-х летнем далеком будущем, а пока в краткосрочном периоде риск шокового события для carry trade остается одной из главных угроз для курса рубля

Полный доклад Минфина pdf

Фонд общественного мнения провёл опрос на тему влияния курса рубля на жизнь россиян.
Как вы думаете, как будет изменятся в ближайшее время курс рубля по отношению к другим валютам?
http://j.mp/2kmbejQ

Тальменка-банк: история

Мы как-то немного пропустили за обыденностью того, что ЦБ "съедает" по понедельникам 2-3 банка. Но вот забавная история произошла с Тальменка-банком.
Хронология:
🔹 весь 2015-2016 г. банк занимался "пылесосингом" вкладчиков: "Вклад "Золотой песок" на минималку в 30 т.р...в феврале заключил договор с хорошей ставкой 18,2% с капой" (@ история одного вкладчика с банки.ру)
🔹 В декабре 2016 г. ЦБ накладывает штраф на должностное лицо банка за нарушение законодательства о легализации (ЦБ РФ). Обычно руководство банка отделывается "предупреждением", но в данном случае наложили денежный штраф
❗В январе банк использовал схему "пылесосинга" Мико-банка.
Вкратце суть. На официальном сайте банка tb22.ru всё официально и по регламенту, ни один ЦБ не придерётся. При этом параллельно запускается промо-сайт tb22-promo.ru, на котором активно предлагаются уникальные повышенные ставки по депозитам, открыть можно только в определенных (!) офисах, открытых НЕДАВНО специально для открытия данного вклада (источник)
🔹17.01.2017 г. в Барнауле среди клиентов началась паника - появились новости об ограничениях в проведении операций
🔹 18.01.2017 г. ЦБ отключил банк от БЭСП
🔹22.01.2017 г. Открытые НЕДАВНО специально для открытия вкладов по промо предложениям продолжают заниматься приёмом вкладов, несмотря на проблемы с банком. Банк усиливает привлечение клиентов по интернету через рекламу на популярных сайтах. Банк и колл-центр поддержки работает в воскресенье в нерабочее время - активный пылесосинг
🔹23.01.2017 г. ЦБ отозвал лицензию у Тальменка-Банка
🔻на этой неделе в феврале начались выплаты - в реестре АСВ находят себя лишь 10% вкладчиков. Кажется будет очередной "тетрадочный" скандал (банки.ру)

Банки-участники "молдавской" схемы @ РБК, Интерфакс-ЦЭА
@MarketOverview