Всем любителям каши посвящается: Ведомости подсчитали, сколько денег на самом деле возвращают банки по cash-back @ http://www.vedomosti.ru/finance/articles/2017/01/27/675130-skolko-deneg

Объём экспорта и импорта между США и Мексикой. Ухудшение торговых отношений откроет для других стран огромные возможности импорта, как минимум, для реэкспорта для Карибских стран @ PlanMaestro

Оборонные бюджеты стран мира (2014 г.) В 2015 г. военные расходы России упали до $66,4 млрд - из-за снижения курса рубля @ cleantechnica

Поставки российской нефти в Китай в 2016 г. выросли на 24%.
Топ-3 импортера нефти в Китай, млн.барр в сутки:
🇷🇺Россия 1,05
🇸🇦Сауд.Аравия 1,02
🇦🇴Ангола 0,875
@ Bloomberg https://t.co/OXLEjcx22R

Динамика валютных депозитов и структура привлеченных средств (валюта/рубли) на счетах клиентов ВТБ24 @ Известия

Дедолларизация = "матрас"
http://izvestia.ru/news/660313

Как ни привлекали банки в 2015-2016 г. своих клиентов высокими ставками, дедолларизация, а проще говоря снижение привлекательности размещения валютных вкладов в банках, то есть % ставки, повлияла на рост депозитов в прошлом году. Ничего не могу сказать про депозиты юр.лиц, но население отреагировало на дедолларизацию бегством в "матрасы" По итогам 2016 г. рост вкладов физ.лиц составил всего 4,2%, при этом за последние 9 лет средний рост был более 20%.

🔹 Михаил Задорнов, председатель правления ВТБ24
- Клиенты массового сегмента действительно нарастили долю рублевых депозитов, а состоятельные клиенты не верят в сохранение тенденции на укрепление рубля
🔹 Павел Кудрявцев, директор департамента по работе с VIP-клиентами
ВТБ24 @ advis
- По итогам 2016 года доля валютных вкладов VIP-клиентов в пассивах в рублевом выражении составила 67%, сократившись с 2015 года на 3 п.п. Если учесть укрепление рубля на 17% за 2016 год, то в валюте объем только вырос

❗️🏦❗️В эту пятницу 3 февраля состоится первое заседание ЦБ в этом году. Какое решение примет Совета директоров Банка России по ключевой ставке (
сейчас 10%)
⬇-снизят
↔-оставят

Свежие прогнозы от инвестиционных банков по цене на нефть (от 27 янв'17)
Только эксперты Ing Bank и Commerz Bank видят снижение котировок @dohod WSJ

100 обманутых клиентов, $30 млн потерянных денег, $5 млн комиссионных

Очень поучительная история о совсем недавних Форекс-кухнях. Мне удалось побывать дважды на их образовательных семинарах в офисе на Петроградке, они поясняли проведение бесплатных занятий некими обязательствами по госконтракту с Минобразованием в рамках продвижения финансовой грамотности населения. На семинары завлекали через БизнесФМ свежими взглядами на прогноз и основные риски по курсу рубля, но в итоге на занятиях рассказывали о компании, опасности Форекс-кухонь и об уникальности разработанными их лабораторией роботов.

Но в итоге любая Форекс-кухня "не выдерживает" проверки на вывод денежных средств

Ъ Деньги

💵Самая главная таблица этой недели от Минфина. Таблица действий Минфина по покупке/продаже валюты при различной стоимости нефти. Важно,при сегодняшней цене на нефть, курс #USDRUB должен расти до 64,9

Прогноз #USDRUB от экономистов, опрошенных РБК

🔸Владимир Тихомиров, БКС
01.03 - 59-60
01.06 - 61-62
комментарий: валютные интервенции Минфина не окажут влияния, но сезонный фактор весной снизит цену на нефть до $50 за барр
🔻 Денис Порывай, Райффайзенбанк
01.03 - 63-65
01.06 - 62
комментарий: в SR интервенции Минфина скорректируют курс на 3-5 руб,
🔻Александр Лосев, Спутник-УК
01.03 - 60-62
01.06 - 63-65
комментарий: интервенции Минфина не окажут существенного давления на курс, в отличие от экономической статистики США и решений о повышении ставки ФРС
🔹Ярослав Лисоволик, ЕБР
01.03 - 60
01.06 - 60
комментарий: ничего не повлияет существенно, все факторы компенсируют друг друга
🔸Андрей Шенк, Альфа-Капитал
01.03 - 59-62
01.06 - 59-62
комментарий: интервенции Минфина под риском снижения привлекательности операций керри-трейд (снижение ставки ЦБ РФ и повышение ставки ФРС)
🔸Егор Сусин, Газпромбанк
01.03 - 60
01.06 - 61-62
комментарий: в первом квартале интервенции Минфина поддержат курс, как и экспортная выручка, низкий объем импорта и дефицит рублевой ликвидности
РБК

💵 Bloomberg. Если США снимет санкции с России, то курс рубля укрепится на 5-10% (перевёрнутый график). Если бы это произошло сегодня, то курс составил 55-57,5 ₽/$ #USDRUB http://j.mp/2jPfbxj

❗️🏦❗️В эту пятницу 3 февраля состоится первое заседание ЦБ в этом году. Какое решение примет Совета директоров Банка России по ключевой ставке (
сейчас 10%)
⬇-снизят
↔-оставят

❗Breaking news
#банки

Анкор Банк (г. Казань) ограничил выдачу вкладов. В день выдают не более 10 тыс. руб.
Депозиты физ.лиц в банке составляют около 5 млрд руб.
inkazan

Прирост онлайн платежей в 2016 г. по банкам, в рублях и кол-ве транзакций @ http://j.mp/2kAi1Ff
Тинькофф и Сбербанк росли быстрее всех-ожидаемо
Авангард и РС показали отрицательную динамику

ТОП-15 компаний (УК и банки) по количеству зарегистрированных Индивидуальных инвестиционных счетов @ ММВБ

АСВ планирует страховать ИИС

В Госдуме сейчас лежит законопроект о страховании ИИС (ссылка). Страховать планируют средства, размещенные в ИИС, на сумму до 1,4 млн руб с помощью АСВ. На сегодняшний день зарегистрировано более 200 тыс. ИИС, средний портфель которых 150 тыс. руб. (~30 млрд руб).
Будут страховать не финансовый результат или упущенную выгоду, а на случай отзыва лицензий или введения моратория. Чувствуете полное копирование страхования вкладов: и АСВ, и сумма, и страховые случаи? У обычного клиента банка может сложиться ощущение, что деньги под защитой государства - но пузырь может лопнуть после массового бегства клиентов, например, после сильной просадки какого-нибудь популярного актива, который приобретается через ИИС, даже если приобретались "супер надежные" облигации.
Есть еще множество разногласий участников рынка. Можно почитать на РБК

ЦБ vs Тетрадочные вклады

О проблеме забалансовых вкладов ("тетрадочные") вклады) говорилось много. ЦБ даже разработал методику борьбы с ними. Но походу самым простым и в то же время авторитарным методом будет создание единого реестра вкладчика, проще говоря создание сайта, на котором можно будет проверить в уникальному номеру, числится ли открытый вами вклад в банке на балансе или вы открыли "тетрадочный" вклад в банке-пылесосе. Создание такой системы достаточно дорогостоящий проект со множеством риском, в первую очередь риск утечки персональных данных и состоянием счетов.
Но можно начать хотя бы с унификации методики присвоения номера вклада - самый "дешевый" шаг во всей логической цепочки. А дальше на выбор ЦБ: проверка по определенному номеру, проверка по запросу от клиента, создание единого ресурса

РБК

Динамика рынка ОФЗ и доля нерезидентов в нем в 2013-2016 г.г. @ МинФин

Планы Минфина по привлечению рублей через выпуск ОФЗ. Резкий рост-надо покрывать дефицит бюджета

В свежем докладе Минфина "Основные направления государственной долговой политики РФ на 2017-2019 гг" опубликовали динамику рынка ОФЗ и доли нерезидентов в нем. Благоприятные условия для carry-trade (ставки выше инфляции) вернули иностранных инвесторов к 25%-ной доли вложений в ОФЗ с декабря 2014 г. Вообще Минфин планомерно подогревал рынок нерезидентов новыми выпусками. В 1 кв. 2017 г. планируется максимальный с 2010 г. выпуск новых ОФЗ на сумму 400 млрд руб. И спрос на фоне грядущего снижения ключевой ставки походу будет хорошим, особенно со стороны российских банков, поэтому доля нерезидентов может уменьшиться (но не их объемы). Но всё это в 3-х летнем далеком будущем, а пока в краткосрочном периоде риск шокового события для carry trade остается одной из главных угроз для курса рубля

Полный доклад Минфина pdf