Советы инвесторам: как выбрать инвестиционного советника? Часть 1.
Мои предыдущие посты привели к логичным вопросам моих читателей: а как же выбирать инвестиционного советника? Какие критерии при этом надо принимать во внимание, и какие из них наиболее важны?
Это очень непростой вопрос. А в российских условиях – очень-очень непростой, в силу отсутствия регулирования, общей неразвитости рынка финансового консалтинга, и низкого уровня финансовой грамотности (в том числе, зачастую, и самих инвестиционных советников). Наш рынок консалтинговых услуг в этой области отстает от наиболее развитых западных практик где-то лет на двадцать - тридцать.
Поэтому то, что я дальше напишу, может вызывать вопросы, недоумение и несогласие, в том числе и со стороны моих коллег-советников. Тем не менее, я считаю важным рассказать о тех критериях выбора инвестиционного консультанта, которые, с моей точки зрения, наиболее важны для принятия решения с точки зрения интересов инвестора. При этом моя точка зрения может не совпадать ни с точкой зрения регулятора (ЦБ России), ни со взглядами других советников. Более того, она может им прямо противоречить. Кого вам слушать и кому вам верить – решайте сами.
Я разобью свой ответ на три блока:
• Блок A. Что важно при выборе инвестиционного советника
• Блок B. Что неважно при выборе инвестиционного советника
• Блок C. Что должно служить сигналом опасности при выборе инвестиционного советника
Материала получается очень много, поэтому сначала напишу коротко, тезисно. А затем, если потребуется, буду раскрывать детали и обосновывать.
Но для начала, один из важнейших тезисов, который зачастую не понимают ни клиенты-инвесторы, ни даже некоторые коллеги-консультанты.
Далее - https://fintraining.livejournal.com/974407.html
Мои предыдущие посты привели к логичным вопросам моих читателей: а как же выбирать инвестиционного советника? Какие критерии при этом надо принимать во внимание, и какие из них наиболее важны?
Это очень непростой вопрос. А в российских условиях – очень-очень непростой, в силу отсутствия регулирования, общей неразвитости рынка финансового консалтинга, и низкого уровня финансовой грамотности (в том числе, зачастую, и самих инвестиционных советников). Наш рынок консалтинговых услуг в этой области отстает от наиболее развитых западных практик где-то лет на двадцать - тридцать.
Поэтому то, что я дальше напишу, может вызывать вопросы, недоумение и несогласие, в том числе и со стороны моих коллег-советников. Тем не менее, я считаю важным рассказать о тех критериях выбора инвестиционного консультанта, которые, с моей точки зрения, наиболее важны для принятия решения с точки зрения интересов инвестора. При этом моя точка зрения может не совпадать ни с точкой зрения регулятора (ЦБ России), ни со взглядами других советников. Более того, она может им прямо противоречить. Кого вам слушать и кому вам верить – решайте сами.
Я разобью свой ответ на три блока:
• Блок A. Что важно при выборе инвестиционного советника
• Блок B. Что неважно при выборе инвестиционного советника
• Блок C. Что должно служить сигналом опасности при выборе инвестиционного советника
Материала получается очень много, поэтому сначала напишу коротко, тезисно. А затем, если потребуется, буду раскрывать детали и обосновывать.
Но для начала, один из важнейших тезисов, который зачастую не понимают ни клиенты-инвесторы, ни даже некоторые коллеги-консультанты.
Далее - https://fintraining.livejournal.com/974407.html
Livejournal
Советы инвесторам: как выбрать инвестиционного советника? - Часть 1
(Пишу на скорую руку, поэтому прошу извинить за возможную некоторую сумбурность мыслей. Заниматься редактированием буду позже) Мои предыдущие посты привели к логичным вопросам моих читателей: а как же выбирать инвестиционного советника? Какие критерии при…
Вопрос к коллегам – инвестиционным советникам, а также ко всем, кто интересуется данной темой.
Я сейчас перевожу с английского статьи о взаимоотношения финансового советника и инвестора-клиента, и хотел бы посоветоваться.
На западе взаимоотношения между инвестиционным советником и его клиентом определяются документом под устоявшимся названием Investment Policy Statement (IPS).
Я не нашел устоявшегося перевода этого термина на русский язык, поэтому хотел бы посоветоваться.
Опрос #2078364 Какой перевод термина Investment Policy Statement (IPS), на ваш взгляд, предпочтительнее?
Проголосовать можно здесь - https://fintraining.livejournal.com/974786.html
Я сейчас перевожу с английского статьи о взаимоотношения финансового советника и инвестора-клиента, и хотел бы посоветоваться.
На западе взаимоотношения между инвестиционным советником и его клиентом определяются документом под устоявшимся названием Investment Policy Statement (IPS).
Я не нашел устоявшегося перевода этого термина на русский язык, поэтому хотел бы посоветоваться.
Опрос #2078364 Какой перевод термина Investment Policy Statement (IPS), на ваш взгляд, предпочтительнее?
Проголосовать можно здесь - https://fintraining.livejournal.com/974786.html
Livejournal
Вопрос к коллегам – инвестиционным советникам
Вопрос к коллегам – инвестиционным советникам, а также ко всем, кто интересуется данной темой. Я сейчас перевожу с английского статьи о взаимоотношения финансового советника и инвестора-клиента, и хотел бы посоветоваться. На западе взаимоотношения между инвестиционным…
P.S.
Еще варианты, предложенные в соцсетях:
- "Положение об инвестиционной политике" (ПИП ?)
- "Соглашение об инвестиционной политике (СИП ?)
- "Правила инвестиционного сотрудничества (взаимодействия)"
- "Инвестиционная декларация"
- "Соглашение об инвестиционной стратегии"
Еще варианты, предложенные в соцсетях:
- "Положение об инвестиционной политике" (ПИП ?)
- "Соглашение об инвестиционной политике (СИП ?)
- "Правила инвестиционного сотрудничества (взаимодействия)"
- "Инвестиционная декларация"
- "Соглашение об инвестиционной стратегии"
Вопрос про ВТБ (специально для пятницы)
А подскажите мне, пожалуйста… Может, кто из моих читателей лучше меня разбирается в зоологии…
Это у них на картинке олени? Или все-таки лоси?
Это картинка отображается на баннере на главной странице сайта ВТБ. И я никак не могу догадаться, на что же они намекают?
Нет, все понятно... Но что конкретно?
Ваши версии?
А подскажите мне, пожалуйста… Может, кто из моих читателей лучше меня разбирается в зоологии…
Это у них на картинке олени? Или все-таки лоси?
Это картинка отображается на баннере на главной странице сайта ВТБ. И я никак не могу догадаться, на что же они намекают?
Нет, все понятно... Но что конкретно?
Ваши версии?
В широком смысле, Декларация об инвестиционной политике (ДИП, Investment Policy Statement, IPS) — это документ, определяющий порядок управления инвестиционным портфелем. Декларация об инвестиционной политике давно используется инвесторами, которые управляют крупными портфелями. Управляющие, которые контролируют пенсионные фонды, эндаументы и инвестиционные активы, принадлежащие страховым компаниям, придерживаются деклараций об инвестиционной политике, чтобы повысить вероятность того, что инвестиционные цели, установленные для конкретного счета, будут выполнены.
Однако и частные инвесторы все чаще обращаются к Декларации об инвестиционной политике при создании своих портфелей. Наличие плана помогает в процессе принятия решений, снижая вероятность того, что инвестиционные решения будут приниматься под влиянием эмоционально окрашенных оценочных суждений. Далее мы обсудим, как настроить ДИП, и как это может помочь вам достичь ваших инвестиционных целей.
Далее - http://assetallocation.ru/investment-policy-statement/?_utl_t=tg
Однако и частные инвесторы все чаще обращаются к Декларации об инвестиционной политике при создании своих портфелей. Наличие плана помогает в процессе принятия решений, снижая вероятность того, что инвестиционные решения будут приниматься под влиянием эмоционально окрашенных оценочных суждений. Далее мы обсудим, как настроить ДИП, и как это может помочь вам достичь ваших инвестиционных целей.
Далее - http://assetallocation.ru/investment-policy-statement/?_utl_t=tg
Злободневное
Хороший рассказик в тему происходящих событий.
Хотя и написан был задолго до.
И, конечно же, совсем по другому поводу.
Но сколько параллелей, однако...
Шен Бекасов, «Корпоративные финансы-3» -
https://librolife.ru/g5507873
Хороший рассказик в тему происходящих событий.
Хотя и написан был задолго до.
И, конечно же, совсем по другому поводу.
Но сколько параллелей, однако...
Шен Бекасов, «Корпоративные финансы-3» -
https://librolife.ru/g5507873
Спирин - правда о финансовых консультантах - видео
3 февраля мы поговорили под камеры с Алексеем Тараповским – финансовым советником и основателем компании ANDERIDA Financial Group. Основной темой разговора стал рынок деятельности финансовых советников в России, а также морально-этические аспекты деятельность инвестиционных консультантов.
Небольшие отрывки этого интервью вы можете увидеть в видео. Ссылка на youtube: https://www.youtube.com/watch?v=0vLtmJnC-Ds
Та часть выпуска, которая ко мне имеет отношение, появляется в записи двумя частями – с начала по 11:17 и с 16:33 по 18:45.
На самом деле, интервью было длиннее, полная версия ожидается на канале Алексея позже.
P.S.
Возможно, вам стало интересно, почему я стал уделять много внимания деятельности финансовых советников? А вот эту интригу я раскрою 20 февраля на бесплатном вебинаре "Инвестиции: итоги 2017, стратегии 2018"
3 февраля мы поговорили под камеры с Алексеем Тараповским – финансовым советником и основателем компании ANDERIDA Financial Group. Основной темой разговора стал рынок деятельности финансовых советников в России, а также морально-этические аспекты деятельность инвестиционных консультантов.
Небольшие отрывки этого интервью вы можете увидеть в видео. Ссылка на youtube: https://www.youtube.com/watch?v=0vLtmJnC-Ds
Та часть выпуска, которая ко мне имеет отношение, появляется в записи двумя частями – с начала по 11:17 и с 16:33 по 18:45.
На самом деле, интервью было длиннее, полная версия ожидается на канале Алексея позже.
P.S.
Возможно, вам стало интересно, почему я стал уделять много внимания деятельности финансовых советников? А вот эту интригу я раскрою 20 февраля на бесплатном вебинаре "Инвестиции: итоги 2017, стратегии 2018"
YouTube
Спирин - правда о финансовых консультантах. Куда инвестировать? Розыгрыш ЛФП
Подписаться на Телеграм-канал AFG https://news.1rj.ru/str/investor_AFG
Facebook Сергея Спирина: https://www.facebook.com/fintraining.spirin
Записаться на консультацию:
Телефон: 8 (495) 374 84 68
E-mail: info@anderidagroup.com
Сайт: https://anderidagroup.com/
…
Facebook Сергея Спирина: https://www.facebook.com/fintraining.spirin
Записаться на консультацию:
Телефон: 8 (495) 374 84 68
E-mail: info@anderidagroup.com
Сайт: https://anderidagroup.com/
…
Бесплатный вебинар "Инвестиции: итоги 2017, стратегии 2018" - 20 февраля - http://sp.finwebinar.onwiz.ru/?url=http%3A%2F%2Ffinwebinar%2Eru%2F20180220tg
Вебинары "Инвестиционный портфель" - в марте
То, о чем меня в последнее время так часто спрашивали.
Традиционный большой 10-дневный вебинар "Инвестиционный портфель", состоящий из двух недельных блоков по 5 занятий в каждом, пройдет в марте в следующие сроки:
12 – 16 марта - "Часть 1. Структура портфеля или Стратегия"
26 – 30 марта - "Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"
Как получать доход от инвестиций на финансовых рынках, не обладая глубокими знаниями о них, не становясь профессиональным инвестором или спекулянтом? Об этом — на вебинаре, посвященном принципам пассивного (ленивого :)) инвестирования.
Участникам вебинара будет открыт доступ к закрытому форуму для обсуждения тем вебинара, где будут выложены презентации, конспекты занятий, домашние задания и ссылки на дополнительные материалы для самостоятельного изучения для тех, кто захочет разобраться в вопросе еще более подробно.
Общая структура вебинара:
Часть 1 вебинара "Структура портфеля или Стратегия" пройдет 12 — 16 марта 2018 г. (пн - пт)
В первой части вебинара мы познакомимся с принципами портфельных инвестиций и научимся определять структуру инвестиционного портфеля, подходящего конкретному инвестору.
1.1. «Доходность и риск»
1.2. «Управление риском»
1.3. «Структура портфеля»
1.4. «Детализация портфеля»
1.5. «Портфельные стратегии»
Часть 2 вебинара "Наполнение портфеля или Тактика" пройдет 26 — 30 марта 2018 г. (пн - пт)
Во второй части вебинара мы рассмотрим вопросы наполнения инвестиционного портфеля: выбор подходящих инвестиционных инструментов, их приобретение, а также вопросы, связанные с тактическим управлением портфелем.
2.1. «Рынок ценных бумаг»
2.2. «Биржевые операции»
2.3. «Инвестиционные фонды»
2.4. «Прочие инструменты»
2.5. «Портфельные тактики»
Подробные программы доступны по ссылкам ниже. Там же – ссылки на более чем сотню «живых» отзывов тех, кто уже прошел программу вебинара.
То, о чем меня в последнее время так часто спрашивали.
Традиционный большой 10-дневный вебинар "Инвестиционный портфель", состоящий из двух недельных блоков по 5 занятий в каждом, пройдет в марте в следующие сроки:
12 – 16 марта - "Часть 1. Структура портфеля или Стратегия"
26 – 30 марта - "Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"
Как получать доход от инвестиций на финансовых рынках, не обладая глубокими знаниями о них, не становясь профессиональным инвестором или спекулянтом? Об этом — на вебинаре, посвященном принципам пассивного (ленивого :)) инвестирования.
Участникам вебинара будет открыт доступ к закрытому форуму для обсуждения тем вебинара, где будут выложены презентации, конспекты занятий, домашние задания и ссылки на дополнительные материалы для самостоятельного изучения для тех, кто захочет разобраться в вопросе еще более подробно.
Общая структура вебинара:
Часть 1 вебинара "Структура портфеля или Стратегия" пройдет 12 — 16 марта 2018 г. (пн - пт)
В первой части вебинара мы познакомимся с принципами портфельных инвестиций и научимся определять структуру инвестиционного портфеля, подходящего конкретному инвестору.
1.1. «Доходность и риск»
1.2. «Управление риском»
1.3. «Структура портфеля»
1.4. «Детализация портфеля»
1.5. «Портфельные стратегии»
Часть 2 вебинара "Наполнение портфеля или Тактика" пройдет 26 — 30 марта 2018 г. (пн - пт)
Во второй части вебинара мы рассмотрим вопросы наполнения инвестиционного портфеля: выбор подходящих инвестиционных инструментов, их приобретение, а также вопросы, связанные с тактическим управлением портфелем.
2.1. «Рынок ценных бумаг»
2.2. «Биржевые операции»
2.3. «Инвестиционные фонды»
2.4. «Прочие инструменты»
2.5. «Портфельные тактики»
Подробные программы доступны по ссылкам ниже. Там же – ссылки на более чем сотню «живых» отзывов тех, кто уже прошел программу вебинара.