Альфа-Банк вносит изменения в «Ипотеку с суперлимитом» (комбо-ипотека)

С 3 марта

По программе «Ипотека с суперлимитом» в рамках клиентских предложений «Льготная ипотека для IT-специалистов», «Семейная ипотека»:

📌Снижается минимальный размер первого взноса с 30% до 20,1%.

📌По программе «Семейная ипотека» при совмещении условий кредитования с программой «Ипотека с суперлимитом»:

〰️изменяются ставка стандартной части и средневзвешенная ставка;
〰️снижается граница минимальной суммы кредитования по Москве, Московской обл., г. Санкт-Петербург и Ленинградской обл. – с 13 млн до 12,5 млн руб.

📌По программе «Льготная ипотека для ИТ-специалистов» при совмещении условий кредитования с программой «Ипотека с суперлимитом»:

〰️изменяются ставка стандартной части и средневзвешенная ставка;
〰️снижается граница минимальной суммы кредитования в субъектах РФ за исключением Москвы и Санкт-Петербурга с 9,8 млн до 9,5 млн руб.

❗️Условия применяются для выдач с 3 марта как к новым заявкам, так и к ранее одобренным. Выдачи кредитов по назначенным сделкам осуществляются на одобренных условиях.

📌 Основные итоги прошедшей недели (30 апреля-7 мая) по версии Русипотеки

▶️Ипотечные заемщики смогут сэкономить на оценке жилья. Сбербанк и Банк ДОМ РФ протестировали сервис, который без привлечения оценщика с помощью технологий ИИ позволит определить рыночную цену жилья и оформить необходимые для его покупки документы. ЦБ поддержал концепцию сервиса

▶️Власти готовы поддержать стройотрасль, сообщил глава Минфина Антон Силуанов, напомнив, что в правительстве работает комиссия по рассмотрению обращений организаций, попавших в сложную финансовую ситуацию

▶️«Русипотека» подвела итоги работы банков Высшей ипотечной лиги за январь-март 2025 года:
⬩ общая выдача
⬩ первичный рынок
⬩ залоговое кредитование
⬩ льготные программы и ИЖС
⬩ ипотечные портфели

Льготные программы

▶️Минцифры напомнило, что для участия в программе IT-ипотеки компании должны направить согласие на раскрытие налоговой тайны в ФНС до 20 мая

▶️Власти не рассматривают ужесточение условий по ипотечным госпрограммам, заявил Антон Силуанов. Напротив, в 2025 году объем их субсидирования увеличится до 2 трлн рублей, подчеркнул он

▶️Минфин высказался против инициативы по расширению семейной ипотеки на семьи с одним ребенком в возрасте до 18 лет

Банки

▶️МКБ запускает ипотеку на ИЖС в рамках госпрограмм Семейная ипотека и IT-ипотека

▶️Банк Санкт-Петербург возобновляет прием заявок и проведение сделок по программе IT-ипотека

#ИтогиНедели

@rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (9-16 мая) по версии Русипотеки

▶️ЦБ опубликовал бюллетень «Сведения о рынке ипотечного жилищного кредитования в России» за март 2025 года. Регулятор отмечает, что в марте наблюдалось умеренное повышение активности на рынке ипотеки во всех сегментах

▶️На Госуслугах запущен сервис по оформлению региональных выплат на погашение ипотеки для многодетных семей

▶️ВС разъяснил является ли объект недвижимости, купленный до брака, но оплаченный после, общей собственностью супругов

🤔 Марат Хуснуллин, вице-премьер РФ:
«Строительная отрасль России обязательно преодолеет все трудности, связанные с высокой ключевой ставкой и сокращающейся ипотекой»

Льготные программы

▶️Минфин заложил рост бюджетных расходов на 279 млрд рублей под льготные ипотечные программы. Это следует из проекта поправок к федеральному бюджету на 2025 год

▶️Минобороны вынесло на общественное обсуждение законопроект, защищающий от ареста судебными приставами средства, которые выделяются военнослужащим в рамках накопительно-ипотечной системы

▶️Правительство выделило на IT-ипотеку дополнительно 60,8 млрд рублей

▶️Объем лимитов по льготной ипотеке под 2% в новых регионах России планируется увеличить, сообщил Марат Хуснуллин

Банки

▶️Сбербанк отменил комиссию для застройщиков по программам льготного ипотечного кредитования, а также возобновил кредитование подрядчиков загородного строительства по ставке от 1%

▶️ВТБ отменил обязательные комиссии для застройщиков по льготным ипотечным программам

▶️ПСБ снизил минимальный первый взнос по семейной ипотеке до 20,01%

#ИтогиНедели

@rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (16-23 мая) по версии Русипотеки

▶️В Минюсте и ФССП предложили для злостных должников-алиментщиков запретить покупку жилья и машин, а также оформление кредитов и займов. Сейчас идет обсуждение соответствующих поправок к законам

▶️Вице-премьер Марат Хуснуллин заявил, что продолжает настаивать на внедрении механизма рассрочки по введенному жилью

🤔 Елизавета Данилова, директор департамента финансовой стабильности ЦБ РФ:
«У некоторых застройщиков уровень рассрочки доходит до 50% и более. В последние месяцы наблюдается снижение объема продаж жилья примерно на 10%, однако в денежном выражении продажи выросли на 7%. Но, конечно, не нужно слишком радоваться этим цифрам, поскольку мы понимаем, что за этим ростом стоит повышенный объем продажи через рассрочку. Увеличение доли рассрочек создает неопределенности как для самих застройщиков, так и для клиентов»

Льготные программы

▶️Владимир Путин поручил:

⬩ представить предложения, касающиеся предоставления семейной ипотеки семьям, имеющим детей в возрасте до 14 лет включительно, и семьям участников СВО;
⬩ представить предложения по дифференцированному увеличению лимитов по семейной ипотеке исходя из количества членов семьи;
⬩ принять меры для исключения взимания банками дополнительных комиссий при выдаче льготной ипотеки

▶️РГР готовит обращение в правительство с предложением снизить первый взнос по льготным ипотечным программам до 10%

▶️Россияне стали чаще жаловаться в ЦБ на проблемы с ипотекой, в основном с семейной программой. Число претензий к выдачам по семейной ипотеке увеличилось почти всемеро. Потребители жалуются, что банки взимают плату с застройщика за установление пониженной ставки по договору, это влечет увеличение цены объекта недвижимости

▶️В ГД обсуждают новые льготы для участников СВО. Предлагается том числе списывать часть ипотечных кредитов для семей военных

Законодательство

▶️В ГД внесен законопроект о повышении размера выплаты на погашение ипотеки для многодетных семей с 450 до 900 тыс. рублей

▶️Комитет ГД по строительству и ЖКХ рекомендовал принять в I чтении законопроект о предоставлении возможности собственникам помещений через «Госуслуги» оформлять перепланировку квартир и направлять заявление о переводе жилого помещения в нежилое и обратно

▶️Росреестр представил на общественное обсуждение законопроект, согласно которому предлагается ввести обязательную госрегистрацию безвозмездного пользования объектами недвижимого имущества

Банки

▶️Абсолют Банк изменил условия по семейной ипотеке, в том числе снизил минимальный первый взнос до 20,01%

▶️Газпромбанк снизил ставки по комбо-ипотеке в рамках госпрограмм

▶️УБРиР возобновляет прием заявок по семейной и IT-ипотеке

▶️Т-Банк планирует секьюритизировать ипотечный портфель

#ИтогиНедели

@rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (23-30 мая) по версии Русипотеки

▶️Центробанк:

⬩ определит обязательный набор показателей для оценки финансового положения заемщика, чтобы банки лучше оценивали кредитные риски. Внедрить новое регулирование планируется в 2027 году

⬩ планирует до конца II кв. 2025 года подготовить для обсуждения проект нормативного акта с обновленными подходами к оценке кредитного риска заемщиков-застройщиков

⬩ обяжет банки учитывать долю рассрочки в продажах при резервировании проектного финансирования жилья, рассказал
зампред ЦБ Филипп Габуния

⬩ прорабатывает возможность внесения дополнительных ограничений в Стандарт защиты законных прав и интересов ипотечных заемщиков и возможность отключения от госпрограмм банков, взимающих комиссии с застройщиков

▶️Минфин и ЦБ обсуждают меры по привлечению простых россиян к финансированию стройотрасли. Основным способом такого финансирования может стать продажа населению облигаций и других ценных бумаг

▶️Минстрой планирует ужесточить процедуру приемки новой квартиры. Специалистов, выявляющих недочеты в отделке построенного жилья, хотят обязать получать профильное образование

▶️Выдачи ипотеки в апреле по сравнению с мартом, по данным ЦБ, выросли на 13%. Основной объем кредитов (~85%) по-прежнему выдается в рамках госпрограмм. В январе-апреле объем выдачи сократился на 40,6% по сравнению с тем же периодом прошлого года

🤔 Филипп Габуния, зампред ЦБ РФ:
«На рынке жилья накапливаются новые риски: желая сохранить объем продаж, застройщики массово предоставляют гражданам рассрочку. Продажи в рассрочку могут нести риски для покупателей, застройщиков и банков. На 1 апреля долг покупателей по рассрочке мы оцениваем как минимум в 1 трлн рублей, и это почти вдвое больше, чем год назад. Учитывая это, мы рекомендуем банкам внимательнее оценивать риски по проектам, в которых значительная часть продаж приходится на рассрочку»

Льготные программы

▶️Минфин может увеличить срок строительства в рамках льготной ипотеки на ИЖС с 12 до 24 месяцев, сообщил глава ведомства Антон Силуанов

▶️Ужесточать условия выдачи ипотеки с господдержкой «нецелесообразно и не планируется», заявил Антон Силуанов

▶️На субсидирование льготных ипотечных программ в 2025 году дополнительно выделят 280 млрд рублей. Из них 145 млрд рублей –на обязательства по семейной ипотеке

Законодательство

▶️ГД приняла в первом чтении законопроект о предоставлении возможности собственникам помещений через портал «Госуслуги» оформлять перепланировку квартир и направлять заявление о переводе жилого помещения в нежилое и обратно

▶️ГД приняла в третьем, окончательном, чтении законопроект, согласно которому решение о распоряжении маткапиталом будет приниматься вдвое быстрее

Банки

▶️АБ «Россия» снизил первый взнос по ипотечным госпрограммам, возобновил IT-ипотеку и снизил ставки по рыночной ипотеке

▶️Банк «Кубань Кредит» возобновил прием заявок по сельской ипотеке

Профильные мероприятия

▶️7-8 июня – конференция «Доходная Недвижимость 2025»

▶️13-17 октября – Московский Международный жилищный конгресс

#ИтогиНедели

@rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (30 мая-6 июня) по версии Русипотеки

▶️ЦБ снизил ключевую ставку до 20%. При этом регулятор не исключил в дальнейшем повышение ставки, если инфляция перестанет устойчиво снижаться и тем более начнет расти

▶️ЦБ запустил сервис оперативного информирования о возможных нарушениях прав потребителей. С его помощью граждане смогут оперативно сообщать, если считают, что финансовые организации нарушают их права

▶️Оформление налогового вычета на «Госуслугах» на недвижимость и транспорт упростят к началу 2026 года. Гражданам больше не придется заполнять декларацию при продаже квартиры или машины

▶️Регионам поручено проанализировать продажи строящегося жилья с вводом в 2025-2027 годах и представить в Минстрой предложения, направленные на сохранение текущих темпов жилищного строительства

▶️«Русипотека» подвела итоги работы банков Высшей ипотечной лиги за январь-апрель 2025 года:
⬩ общая выдача
⬩ первичный рынок
⬩ ипотечные портфели

🤔 Эльвира Набиуллина, глава ЦБ РФ:
«Кредитная активность остается сдержанной. Основное охлаждение пришлось на необеспеченный сегмент розницы, тогда как в ипотеке – некоторое оживление. Отмечу, что активность в жилищном секторе не стоит оценивать только по ипотеке. Мы видим, что растет доля покупок жилья за собственные средства, и объем проданных квадратных метров за последние 10 месяцев относительно стабильный»

Льготные программы

▶️Льготная ипотека в ракетно-космической сфере заработает в 2026 году. Субсидия заложена в нацпроекте, заявил глава Роскосмоса Дмитрий Баканов

▶️Правительство добавит лимит по программе льготной ипотеки в ДНР, ЛНР, Запорожской и Херсонской областях

▶️Правительство потратит из федерального бюджета более 1 трлн рублей на финансирование семейной ипотеки в этом году, заявил вице-премьер Марат Хуснуллин

▶️Сельская ипотека должна быть доступной для тружеников села, после введения принципа адресности объемы ее выдачи практически рухнули, сказала спикер СФ Валентина Матвиенко

▶️Новая льготная ипотечная программа для участников СВО может заработать уже летом 2025 года, сообщил глава комитета ГД по финрынку Анатолий Аксаков

Законодательство

▶️Правительство вернулось к идее отрегулировать деятельность риелторов. Законопроект об этом вошел во второй пакет мер, направленных на борьбу с кибер- и телефонным мошенничеством

▶️С 1 сентября вступает в силу закон, согласно которому в ЕГРН будут отражаться сведения о членах семьи, в том числе бывших, собственника жилого помещения, если за ними сохраняется право пользования этим жильем

▶️СФ одобрил закон о возможности применения единой биометрической системы (ЕБС) при совершении сделок с недвижимостью. Закон должен вступить в силу с 1 июля 2026 года

Банки

▶️Сбербанк с 10 июня снизит ставки по рыночной ипотеке на 2-3,5 п.п.

▶️Альфа-Банк запустил гарантию сделки онлайн для покупки недвижимости без ипотеки

▶️Банк Уралсиб возобновил прием заявок по семейной ипотеке

Профильные мероприятия

▶️7-8 июня – конференция «Доходная Недвижимость 2025»

▶️13-17 октября – Московский Международный жилищный конгресс

#ИтогиНедели

@rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (6-11 июня) по версии Русипотеки

▶️ЦБ рекомендовал банкам при кредитовании застройщиков комплексно оценивать все риски по проекту строительства, в котором существенная доля жилья реализуется с помощью рассрочки

▶️ЦБ опубликовал информационный бюллетень «Сведения о рынке ипотечного жилищного кредитования в России» за апрель 2025 года

▶️Показатели качества ипотечного портфеля несколько ухудшились. По данным ЦБ, доля проблемных кредитов за 1 кв. 2025 года выросла на 0,2 п.п., достигнув 0,9%. При этом стандарты выдач ипотеки остаются высокими

▶️Росреестр планирует создать виртуальную комнату для сделок с недвижимостью. Сейчас идут первые разработки этого сервиса, до конца года ведомство намерено вывести некоторый минимальный функционал

Законодательство

▶️ГД приняла в I чтении законопроект о скидке в 50% при уплате госпошлины за нотариальное удостоверение договоров дарения недвижимости близким родственникам

▶️ГД приняла в I чтении законопроект о продлении эксперимента по партнерскому финансированию (исламскому банкингу) до 1 сентября 2028 года

▶️Подписано постановление, согласно которому участники СВО, имеющие статус ветеранов боевых действий, а также участники отражения вооруженного вторжения формирований Украины в приграничные российские регионы получили право становиться участниками жилищно-строительных кооперативов (ЖСК)

Банки

▶️ВТБ рассматривает возможность сокращения объемов выдач ипотеки с господдержкой. По рыночной ипотеке со второй половины июня банк планирует снизить ставки минимум на 1,5-2 п.п.

▶️Банк ДОМ РФ запустил быстрый перевод рассрочки в ипотеку

▶️ТКБ снизил минимальный первый взнос по ипотеке на квартиры до 20,01%

Профильные мероприятия

▶️24-27 июня – Форум недвижимости «Движение»

▶️2-4 июля – Финансовый конгресс Банка России

▶️13-17 октября – Московский Международный жилищный конгресс

#ИтогиНедели

@rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (13-20 июня) по версии Русипотеки

▶️Банки в мае, по данным НБКИ, впервые с начала года увеличили долю отказов клиентам, которые подали заявку на ипотечный кредит

▶️Облигации накопительных квадратных метров могут появиться в России. Сейчас подобный финансовый инструмент отсутствует, но его предлагается внедрить в практику, сообщил глава комитета ГД по финрынку Анатолий Аксаков

▶️Генпрокуратура поддержала введение запрета на сделки с недвижимостью за наличные. Там также считают необходимым изучить возможности формирования специального компенсационного фонда, с помощью которого пострадавший от действий риелторов вправе требовать возмещения ущерба

🤔 Иван Чебесков, замминистра финансов РФ:
«Сейчас основной рынок ипотеки – это льготные госпрограммы. На первичном рынке доля льготных программ – более 90%. По сути, сложно называть его рынком, потому что это субсидирование. Но тем не менее видим небольшой рост и по рыночной ипотеке, в основном на вторичном рынке. Прогноз на этот год – выдачи ипотеки на уровне 3,8 трлн руб., из них за счет субсидированных программ – на 2,8 трлн руб., с общей долей субсидированных программ примерно 73%, включая весь рынок»

Льготные программы

▶️Власти отложили решение о введении льготной ипотеки для семей с детьми в возрасте до 14 лет. Минфин не поддержал расширение программы из-за «напряженного» бюджета. Власти могут вернуться к этому вопросу после снижения ключевой ставки, сообщил вице-премьер Марат Хуснуллин

▶️Минфин узнал о том, что банки могут ограничить выдачи льготной ипотеки. Ведомство договорилось с ЦБ изучить ситуацию на рынке и посмотреть, как банки себя поведут

▶️Минфин прорабатывает условия льготной ипотеки для участников СВО, но пока рано говорить о запуске этих условий, заявил замминистра финансов Иван Чебесков

▶️Вопрос дальнейшего расширения ипотеки под 2% в приграничных регионах находится в проработке, рассказал Марат Хуснуллин

Законодательство

▶️В ГД внесен законопроект, которым предлагается расширить возможности господдержки для погашения ипотеки, предоставить это право родителям в возрасте до 26 лет, у которых с 2026 по 2030 год родится второй ребенок

▶️ГД приняла в окончательном чтении законопроект о возможности оформлять жилье, купленное на маткапитал, без получения согласия банка, даже если квартира находится в залоге до момента полного погашения ипотеки

▶️Правительство отправило на доработку законопроект о регулировании риелторской деятельности. Документ будет переработан, сообщила автор проекта Светлана Разворотнева

▶️Правительство продлило до 31 декабря 2025 года мораторий на штрафы для застройщиков за задержку передачи квартир дольщикам. Соответствующее постановление опубликовано

Банки

▶️Сбербанк снизил минимальную сумму займа при совмещении льготных и рыночных условий по семейной и IT-ипотеке. Также банк снизил средневзвешенные ставки по программам

▶️ВТБ снизил ставки по ипотечным программам на 1,5-2 п.п. Кроме того, банк увеличил максимальную сумму кредита по военной ипотеке до 1,6 млн рублей

▶️ТКБ снизил первый взнос по ипотеке для ряда регионов

Профильные мероприятия

▶️24-27 июня – Форум недвижимости «Движение»

▶️2-4 июля – Финансовый конгресс Банка России

▶️13-17 октября – Московский Международный жилищный конгресс

#ИтогиНедели

@rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (20-27 июня) по версии Русипотеки

▶️ЦБ рассматривает идею маркировки «правильной ипотеки»

▶️Многодетным семьям могут повысить выплату на погашение ипотеки вдвое – с 450 до 900 тыс. рублей, в ГД уже внесен соответствующий законопроект

▶️Минстрой подготовил программу по субсидированию ставки девелоперам. Меру поддержки могут внести в правительство в ближайшее время

▶️Выдачи ипотеки в мае стабилизировались. По данным ЦБ, объемы выдач ипотеки практически не изменились по сравнению с апрелем. Основной объем кредитов (~85%) по-прежнему выдается в рамках госпрограмм

▶️В России разрабатывается программа по льготной аренде жилья для молодежи. Разработку данного механизма планируется завершить к концу года

🤔 Елизавета Данилова, директор департамента финансовой стабильности ЦБ РФ:
«Несмотря на замедление выдач ипотеки, рынок жилищного строительства снижается не так сильно: продажи квартир застройщиками в денежном выражении за январь-май снизились всего на 2%. Люди теперь чаще покупают жилье за собственные средства, также более распространённой стала покупка в рассрочку от застройщика»

Льготные программы

▶️Ипотека для участников СВО может стать доступна в следующем году, сообщил глава комитета ГД по финрынку Анатолий Аксаков. Он отметил, что, скорее всего, эта программа не будет распространятся на Москву, Московскую область и Санкт-Петербург

▶️По поводу расширения условий льготных программ, семейной ипотеки внутри правительства консенсуса пока нет. С учетом сложной ситуации и необходимости выполнения уже взятых обязательств такое расширение крайне маловероятно, сообщил замглавы Минстроя Никита Стасишин

Законодательство

▶️ГД приняла во втором и третьем, окончательном чтении законопроект о признании документов на недвижимость, выданных в ДНР, ЛНР, Запорожской и Херсонской областях до их принятия в состав России

▶️Законопроект о жилищных вкладах могут принять во всех чтениях уже в этом году, рассказал Анатолий Аксаков

Банки

▶️Сбербанк с 1 июля снижает ставки по ипотеке на 0,5–2 п. п. в зависимости от первого взноса. Также банк вводит скидку 1 п. п. на кредиты ИЖС для строительства быстровозводимых домов

▶️Альфа-Банк провел дебютную сделку секьюритизации ипотечного портфеля объемом 35 млрд рублей

▶️РСХБ возобновит выдачу сельской ипотеки. Произойдет это ориентировочно с 1 июля

Профильные мероприятия

▶️2-4 июля – Финансовый конгресс Банка России

▶️25-26 сентября – Подмосковная Практическая Конференция Риэлторов-2025

▶️13-17 октября – Московский Международный жилищный конгресс

▶️15-16 ноября – Инсфорум 25

#ИтогиНедели

@rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (27 июня-4 июля) по версии Русипотеки

▶️С 1 июля вступило в силу положение ипотечного стандарта ЦБ, которое запрещает банкам взимать плату с заемщика за установление сниженной ставки по ипотеке. Также вступили в силу макропруденциальные лимиты по ипотечным кредитам

▶️«Русипотека» подвела итоги работы банков Высшей ипотечной лиги за январь-май 2025 года:
⬩ общая выдача
⬩ первичный рынок
⬩ залоговое кредитование
⬩ льготные программы и ИЖС
⬩ ипотечные портфели

▶️ЦБ подготовит меры по регулированию рассрочки на жилье. У покупателей начнут требовать подтверждение платежеспособности, аналогично как при выдаче кредита

▶️ЦБ представит в ближайшее время подходы к резервированию жилищных проектов застройщиков с большой долей продаж в рассрочку

🤔 Эльвира Набиуллина, глава ЦБ РФ:
«Нельзя поддерживать объем продаж какого-либо продукта, в том числе жилья, за счет того, что на покупателя перекладывают риски, которые он не понимает. Мы видим, что через комиссии и рассрочки люди не информируются в полной мере о тех рисках, которые возникают. <...> Мы за то, чтобы продажи шли абсолютно прозрачным способом. На наш взгляд, такие комиссии, рассрочки, схемы снижают прозрачность рынка, и мы это не поддерживаем»

Льготные программы

▶️Обновлен список городов для покупки «вторички» по семейной ипотеке. В перечень включены 6 новых городов в 6 регионах, а исключены 23 города в 21 регионе

▶️Требования к семейной ипотеке ужесточать не планируется, ее выдача не приостанавливается, сообщили в Минфине

▶️Председатель СФ Валентина Матвиенко предложила изменить порядок выдачи семейной ипотеки, ограничив ее регионом, в котором зарегистрирован заемщик. Правительство проработает предложение, сообщил премьер-министр Михаил Мишустин

Законодательство

▶️СФ одобрил закон, согласно которому гражданин сможет оформить жилье, купленное на маткапитал, в совместную собственность с супругом и детьми без получения согласия банка, даже если квартира находится в залоге до момента полного погашения ипотеки

▶️Депутаты планируют разработать законопроект о комплексе мер, которые защищают пострадавших от недостроев ипотечных заемщиков

Банки

▶️Сбербанк ввел надбавку к ставке по льготным ипотечным программам при отказе от страхования жизни. Также банк снизил ставки по рыночной ипотеке на 0,5-2 п.п. и ввел скидку 1 п.п. на кредиты ИЖС для строительства быстровозводимых домов

▶️МКБ запускает продукт «Выкуп последней доли/комнаты» без первого взноса

▶️Примсоцбанк возобновил программу строительства жилья (индивидуального жилого дома) по Дальневосточной ипотеке

▶️Банк ДОМ РФ выпустил облигации с доходностью, привязанной к индексу цен на первичном рынке жилья

Профильные мероприятия

▶️8-12 июля – III ежегодный Прибалтийский межрегиональный форум недвижимости

▶️25-26 сентября – Подмосковная Практическая Конференция Риэлторов-2025

▶️13-17 октября – Московский Международный жилищный конгресс

▶️15-16 ноября – Инсфорум 25

#ИтогиНедели

@rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (4-11 июля) по версии Русипотеки

▶️ЦБ намерен внедрить в ближайшие месяцы ограничения для «плохой рассрочки» на недвижимость, которую россияне берут вместо рыночной ипотеки

▶️ДОМ РФ и Сбербанк разместили два выпуска ипотечных облигаций – на 86,3 и 102,7 млрд рублей. Второй выпуск – самая крупная на российском рынке сделка секьюритизации кредитов на строящееся жилье

Льготные программы

▶️Срок госрегистрации права собственности на частные дома, построенные самостоятельно с помощью «Льготной ипотеки», увеличен с 12 до 24 месяцев

▶️Минфин прорабатывает вопрос уровня субсидий для банков по ипотеке с господдержкой

▶️Минфин готов проработать механизмы ограничивающие инвестиционные покупки ипотечного жилья, которые не затронут переезжающих. Предлагается ввести для получателей льготной ипотеки обязательную регистрацию в купленном жилье в течение 180 дней со дня покупки

▶️В СФ прорабатываются предложения по изменению параметров семейной ипотеки. Правительство также думает над тем, как модернизировать программу

▶️Запрет на оформление семейной ипотеки на жилье не в регионе регистрации заемщика может заработать уже в I квартале 2026 года, сообщил глава комитета ГД по финрынку Анатолий Аксаков. По его словам, соответствующий законопроект могут внести на рассмотрение в парламент в течение месяца

Законодательство

▶️ГД приняла в окончательном чтении законопроект, запрещающий кредиторам взыскивать с наследников умершего заемщика до вступления в наследство задолженность по его потребкредитам и займам, в том числе ипотечным

▶️Представители ТПП рекомендовали для доработки законопроекта о риелторской деятельности взять за основу реестрово-уведомительную модель контроля, с созданием единого федерального перечня

▶️В ГД планируют внести законопроект, которым предлагается обязать нотариусов фиксировать на видео сделки с недвижимостью, а также проверять дееспособность граждан и их волеизъявление при совершении таких сделок

▶️В ГД внесен законопроект, согласно которому предлагается предоставлять ежемесячную компенсацию на аренду жилья молодым семьям с детьми

▶️Владимир Путин подписал закон, согласно которому гражданин сможет оформить жилье, купленное на маткапитал, в совместную собственность с супругом и детьми без получения согласия банка, даже если квартира находится в залоге до момента полного погашения ипотеки

▶️Владимир Путин подписал закон о признании документов на недвижимость, выданных в ДНР, ЛНР, Запорожской и Херсонской областях до их принятия в состав России

Банки

▶️Сбербанк пересмотрел подход к страхованию жизни для ипотечных заемщиков. Банк вводит новые, более справедливые и прозрачные требования к страховой услуге

▶️СНГБ снизил ставки по комбо-ипотеке в рамках семейной ипотеки

Профильные мероприятия

▶️25-26 сентября – Подмосковная Практическая Конференция Риэлторов-2025

▶️13-17 октября – Московский Международный жилищный конгресс

▶️15-16 ноября – Инсфорум 25

#ИтогиНедели

@rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (11-18 июля) по версии Русипотеки

▶️Покупку сиротой жилья в ипотеку и при помощи маткапитала нельзя использовать как повод отказать в предоставлении положенного по закону благоустроенного жилья от государства, разъяснил Конституционный суд РФ

▶️Объемы выдач ипотеки в РФ в июне, по данным ЦБ, увеличились до 309 млрд. Основной объем кредитов (~85%) по-прежнему выдается по госпрограммам

▶️ЦБ совершенствует подходы к расчету нормативов. Банки с 18 августа начнут рассчитывать нормативы достаточности капитала по новым инструкциям Банка России № 220-И и № 221-И

▶️Народный фронт предложил для предотвращения мошенничества при операциях с недвижимостью ряд мер, в том числе ввести механизм самозапрета на сделки. Доклад с предложениями направлен президенту Владимиру Путину и генпрокурору Игорю Краснову

Льготные программы

▶️Новые льготные категории граждан могут появиться в Арктике, ДФО и новых регионах в рамках расширения льготных ипотечных программ, сообщил глава Минстроя Ирек Файзуллин

▶️В ГД слышат упреки граждан на счет привязки семейной ипотеки к месту прописки и продолжают искать решение, которое не будет противоречить Конституции РФ или нарушать гражданские права жителей страны, заявил глава комитета ГД по финрынку Анатолий Аксаков

▶️Председатель СФ Валентина Матвиенко предложила обсудить льготную ипотеку для семей молодых ученых

▶️Вице-спикер ГД Борис Чернышов направил обращение вице-премьеру Татьяне Голиковой с предложением ввести «учительский капитал» в размере 1 млн рублей, который может быть направлен в том числе на погашение ипотеки

Законодательство

▶️Молодые жены погибших участников СВО начнут  первоочередно получать соцвыплаты на покупку или строительство жилья. Соответствующее постановление подписал премьер-министр Михаил Мишустин

▶️Росреестр подготовил дайджест законодательных изменений в сфере земли и недвижимости за II квартал 2025 года

▶️СФ одобрил закон о запрете кредиторам взыскивать с наследников умершего заемщика до вступления в наследство задолженность по его потребкредитам и займам, в том числе ипотечным. Закон вступит в силу с 1 сентября 2025 года

▶️ГД приняла в окончательном чтении законопроект, дающий микрокредитным организациям, 100% акций (долей) которых принадлежат субъекту РФ, право предоставлять физлицам ипотечные кредиты

▶️ГД приняла в окончательном чтении законопроект о продлении эксперимента по партнерскому финансированию (исламскому банкингу) до 1 сентября 2028 года

▶️В ГД внесли законопроект, согласно которому предлагается предоставить возможность для многодетных семей получить компенсацию в 1 млн рублей вместо земельного участка

Банки

▶️Банк Уралсиб снизил ставки по рыночной ипотеке

▶️БЖФ снизил ставки по кредитам под залог жилой и коммерческой недвижимости, а также на покупку вторичного жилья

Профильные мероприятия

▶️25-26 сентября – Подмосковная Практическая Конференция Риэлторов-2025

▶️13-17 октября – Московский Международный жилищный конгресс

▶️15-16 ноября – Инсфорум 25

#ИтогиНедели

@rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (18-25 июля) по версии Русипотеки

▶️ЦБ снизил ключевую ставку до 18%. Также регулятор изменил прогноз по росту ипотеки и по средней ключевой ставке

▶️ГД рекомендовала Минфину и Минстрою проработать вопрос введения дифференцированной ставки ипотеки

🤔 Эльвира Набиуллина, глава ЦБ РФ:
«Вернется ли ипотека к темпам последних двух лет? Не думаю. Потому что последние 1,5-2 года рост ипотечного кредита был чересчур высокий, это был просто перегрев рынка. Что приводило к тому, что цены на жилье росли очень быстрыми темпами и по сути дела во многих регионах доступность жилья не увеличилась, а уменьшилась»

Льготные программы

▶️Правительство рассматривает идею дифференцировать ставку по льготной ипотеке в зависимости от региона и количества детей, сообщил вице-премьер Марат Хуснуллин

▶️Домклик предложил изменить требование к максимальному возрасту дома в рамках программы «Семейная ипотека» на вторичное жилье, увеличив его с 20 до 40 лет. Инициатива направлена в правительство РФ

Законодательство

▶️Правительственная комиссия по законопроектной деятельности одобрила законопроект Минфина об увеличении срока ипотечных каникул для семей с детьми. Закон может быть принят до начала 2026 года, сообщил глава комитета ГД по финрынку Анатолий Аксаков

▶️ГД приняла в окончательном чтении закон, который предоставляет застройщикам возможность получить отсрочку до конца 2025 года по выплате штрафов и пени за нарушение обязательств по договорам участия в долевом строительстве

▶️Владимир Путин подписал закон о запрете кредиторам взыскивать с наследников умершего заемщика до вступления в наследство задолженность по его потребкредитам и займам, в том числе ипотечным

▶️Владимир Путин подписал закон, разрешающий предоставлять ипотечные займы гражданам микрокредитным компаниям, полностью принадлежащим субъектам РФ

Банки

▶️Сбербанк:

⬩ снизил ставки по семейной ипотеке с увеличенной суммой кредита
⬩ возобновил выдачи ипотеки на коммерческую недвижимость для физлиц
⬩ объявил о снижении на 2 п.п. ставок по рыночной ипотеке с 28 июля
⬩ расширил возможности ипотеки на ИЖС: теперь оформить ипотеку на строительство жилого дома можно даже при наличии других построек на участке, например, бани

▶️Банк ДОМ РФ запустил первый ЗПИФ с доходом от проектного финансирования. Кроме того, банк начал кредитовать самозанятых

▶️ВТБ приостанавливает с 28 июля кредитование по программе «Победа над формальностями» (по двум документам) в рамках госпрограмм

Профильные мероприятия

▶️25-26 сентября – Подмосковная Практическая Конференция Риэлторов-2025

▶️13-17 октября – Московский Международный жилищный конгресс

▶️15-16 ноября – Инсфорум 25

#ИтогиНедели

@rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (25 июля-1 августа) по версии Русипотеки

▶️ЦБ установил макропруденциальные лимиты на выдачи ипотеки в сегменте ИЖС и по нецелевым потребкредитам под залог недвижимости. Также регулятор снизил макропруденциальные надбавки по кредитам на приобретение строящегося жилья

▶️Выдача ипотеки банками не должна осложняться для граждан дополнительными тратами, заявил президент Владимир Путин на встрече с главой Сбербанка Германом Грефом

▶️Минфину и Минстрою вместе с ДОМ РФ поручено к 1 ноября проработать предложения СФ о совершенствовании порядка предоставления ипотечных кредитов

▶️«Русипотека» подвела итоги работы банков Высшей ипотечной лиги за январь-июнь 2025 года:
⬩ общая выдача
⬩ первичный рынок
⬩ залоговое кредитование
⬩ льготные программы и ИЖС
⬩ ипотечные портфели

Льготные программы

▶️Правительство рассматривает идею дифференцировать ставку по семейной ипотеке в зависимости от региона проживания и количества детей в семье

▶️Верховный суд (ВС) РФ разъяснил порядок банкротства военнослужащих с военной ипотекой

Законодательство

▶️Правительство внесло в ГД законопроект об ипотечных каникулах для семей сроком до полутора лет при рождении второго или последующих детей

▶️Владимир Путин подписал закон, который предоставляет застройщикам возможность получить отсрочку до конца 2025 года по выплате штрафов и пени за нарушение обязательств по договорам участия в долевом строительстве

▶️Минстрой отказался от разработки законопроекта о возможности включения стоимости мебели в ипотечный кредит

Банки

▶️ВТБ изменил размер первого взноса по ипотечным госпрограммам. Кроме того, банк приостановил прием заявок, проведение сделок и выдачу кредитов по «ИТ-ипотеке» для сотрудников ИТ-компаний, зарегистрированных в Москве или Санкт-Петербурге, и работающих дистанционно

▶️Альфа-Банк повысил первый взнос по льготной ипотеке. Также банк внес изменения в продукт «Материнский капитал в сумме первоначального взноса»

▶️Банк ДОМ РФ запустил возможность проведения неипотечных сделок в офисах банка и перешел на выдачу «Дальневосточной ипотеки» по ИЖС исключительно с эскроу

Профильные мероприятия

▶️25-26 сентября – Подмосковная Практическая Конференция Риэлторов-2025

▶️13-17 октября – Московский Международный жилищный конгресс

▶️15-16 ноября – Инсфорум 25

#ИтогиНедели

@rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (1-8 августа) по версии Русипотеки

▶️ЦБ опубликовал бюллетень «Сведения о рынке ипотечного жилищного кредитования в России» за июнь 2025 года. Регулятор отмечает, что в июне сохранялись невысокие темпы прироста ипотечного портфеля

▶️В Минфине заявили, что ипотечные каникулы для семей с детьми негативно не повлияют на кредитную историю заемщика

▶️Аналитики ЦБ предложили скорректировать регулирование рынка секьюритизированных инструментов для повышения устойчивости этого рынка. Так, например, предлагается создавать резервные фонды по каждому выпуску

▶️ВС допустил возможность применения закона о защите прав потребителей и гарантийных сроков давности к случаям, когда иск к застройщику подает юрлицо – правопреемник физлица, купившего жилье для личных нужд

Льготные программы

▶️Установлен новый размер возмещения банкам по семейной и дальневосточной ипотеке: 2,5 п.п. по кредитам на покупку жилья в многоквартирных домах и 3 п.п. – на ИЖС. Минфин опубликовал соответствующие решения

▶️В осеннюю сессию депутаты начнут просчитывать возможные параметры дифференциации ставок по льготной ипотеке, рассказал глава комитета ГД по финрынку Анатолий Аксаков

Законодательство

▶️В ГД внесен законопроект о запрете на строительство многоквартирных домов в населенных пунктах с дефицитом транспортной, жилищно-коммунальной и социальной инфраструктуры

Банки

▶️ВТБ снизил ставки по рыночной ипотеке до 23,3%, по военной ипотеке – до 21,6%

▶️АТБ увеличил первый взнос по семейной и дальневосточной ипотеке до 30,1% и снизил ставки по рыночной ипотеке до 21,5%

▶️ПСБ снизил ставки по ипотеке на вторичное жилье до 20,99%, по военной ипотеке – до 20%

Профильные мероприятия

▶️25-26 сентября – Подмосковная Практическая Конференция Риэлторов-2025

▶️13-17 октября – Московский Международный жилищный конгресс

▶️15-16 ноября – Инсфорум 25

#ИтогиНедели

@rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (8-15 августа) по версии Русипотеки

▶️ЦБ утвердил план перехода кредиторов к использованию официальной информации о доходах при кредитовании граждан

🤔 Марат Хуснуллин, вице-премьер РФ:
«Излишне ее (ипотеку – прим.) ограничивать не надо. Надо, наоборот, поддерживать, новые механизмы включать. Человеку сложно сегодня купить квартиру при такой стоимости за свои деньги без ипотеки. <...> У регулятора (ЦБ – прим.) свое видение – он отвечает за инфляцию. И кстати, независимые консультанты сделали расчеты: оказалось, что влияние ипотеки и стройки на инфляцию вообще минимальное. Я коллегам предоставил все это – пусть смотрят, проверяют»

Льготные программы

▶️Регионы ДФО получат дополнительно 536 млн рублей для выплат многодетным на погашение ипотеки. Распоряжение об этом подписал председатель правительства Михаил Мишустин

▶️Расширения льготных программ ипотеки пока не будет, денег на это нет, сообщил Марат Хуснуллин

Законодательство

▶️ Срок рассмотрения заявлений граждан о распоряжении маткапиталом сокращен вдвое. Постановление об этом подписал Михаил Мишустин

Банки

▶️ВТБ запустил льготную ипотеку на ИЖС в новых регионах. Кроме того, банк расширил сервис по самостоятельному осмотру объектов загородной недвижимости, а также возможности применения доверенностей при проведении сделок

▶️АТБ снизил ставки по рыночным программам ипотеки и снизил первый взнос по льготным программам «Семейная ипотека» и «Дальневосточная и арктическая ипотека»

▶️Банк ДОМ РФ запустил сервис «Ипотека за 20 минут» для застройщиков и партнеров, позволяющий им самостоятельно проводить ипотечные сделки, без участия банка

▶️МКБ расширил перечень кредитуемых субъектов РФ

Профильные мероприятия

▶️25-26 сентября – Подмосковная Практическая Конференция Риэлторов-2025

▶️13-17 октября – Московский Международный жилищный конгресс. Для подписчиков телеграм-канала @rusipoteka ➡️ скидки на участие

▶️15-16 ноября – Инсфорум 25

#ИтогиНедели

@rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (15-22 августа) по версии Русипотеки

▶️Власти готовят меры поддержки спроса на жилье и повышения доступности ипотеки для льготных категорий граждан. Вице-премьер Марат Хуснуллин поручил проработать возможность разрешения банкам расформировать макропруденциальный буфер капитала, накопленный с декабря 2022 года по май 2025 года

▶️В ОП РФ предложили увеличить до 1 млн рублей выплату многодетным семьям на погашение ипотеки

▶️Возврат оплаты продавцом не лишает покупателя прав на недвижимость, следует из определения Верховного суда РФ

▶️Возможность заключения договора аренды жилья появилась на портале «Госуслуг»

▶️Wildberries запустил в тестовом режиме витрину квартир в новостройках. Первым партнером стала группа «Самолет»

🤔 Андрей Ганган, директор департамента денежно-кредитной политики ЦБ РФ:
«По мере снижения инфляции и ключевой ставки будут улучшаться и условия рыночной ипотеки. Когда в 2017-2019 годах инфляция была близка к нашей цели 4%, ставки по ипотеке без всяких льготных программ были 8-9%, но ажиотажа среди покупателей квартир не наблюдалось, и цены на жилье росли умеренно»

Льготные программы

▶️Сенатор Андрей Кутепов обратился к вице-премьеру Татьяне Голиковой с просьбой рассмотреть возможность исключения из семейной ипотеки квартир-студий и квартир площадью менее 28 кв. м. Глава комитета ГД по вопросам семьи, женщин и детей Нина Останина предложение раскритиковала

▶️Молодые служащие федеральных ведомств – участников эксперимента по льготной ипотеке для чиновников, работающие в Донбассе и Новороссии, смогут претендовать на участие в программе без соблюдения необходимых для остальных регионов требований

Законодательство

▶️Депутаты направили на заключение в правительство законопроекты, которыми предлагается:

⬩ не облагать налогом на имущество купленное в ипотеку жилье при условии, что оно не используется в предпринимательской деятельности и является единственным в собственности;
⬩ увеличить льготу по налогу на имущество для семей с тремя и более несовершеннолетними детьми

▶️Задолжавшим банкам россиянам из приграничных регионов планируют предоставить отсрочку по взысканию долгов. Такой законопроект одобрила Комиссия по законопроектной деятельности

Банки

▶️Газпромбанк внес изменения в условия по комбо-ипотеке в рамках льготных ипотечных программ, увеличив срок кредита и снизив минимальную сумму

▶️Банк ДОМ РФ внес изменения в госпрограммы на цели ИЖС, отменив надбавку до регистрации залога земли в пользу банка. Также банк снизил ставки по бизнес-ипотеке

▶️Домклик Сбербанка запустил цифровой сервис полного цикла для покупки новостройки

▶️Банк Уралсиб снизил ставки по рыночной ипотеке

Профильные мероприятия

▶️16 сентября – Форум ИЖС «Основание»

▶️25-26 сентября – Подмосковная Практическая Конференция Риэлторов-2025

▶️13-17 октября – Московский Международный жилищный конгресс. Для подписчиков телеграм-канала @rusipoteka ➡️ скидки на участие

▶️15-16 ноября – Инсфорум 25

#ИтогиНедели

@rusipoteka

❗️ Приглашаем Вас принять участие в Международном жилищном конгресс, который состоится 13-17 октября в ЦМТ (Москва).

❗️ Специально для вас действуют скидки на участие в размере 15% на пакеты №1-5, а также 50% на пакет №6.

❗️ Пройти регистрацию Вы можете по ссылке:
https://realcongress.ru/package

❗️ Для получения скидки при регистрации на выбранный пакет нужно указать промокод РУСИПОТЕКА

❗️ Рекомендуем пройти регистрацию до 1 сентября включительно, так как стоимость участия в Конгрессе будет повышаться.

❗️Ждем вас на Жилищном конгрессе!

📌 Основные итоги прошедшей недели (22-29 августа) по версии Русипотеки

▶️ВС напомнил, когда задолженность по ипотеке является погашенной, а кредитные обязательства прекращаются

▶️ЦБ планирует отменить макропруденциальные лимиты (МПЛ) для кредитов на рефинансирование, а также рассмотреть целесообразность регулярной переоценки справедливой стоимости жилья банками для определения риск-веса после выдачи кредита

▶️Темпы прироста ипотечного портфеля в июле незначительно ускорились, сообщили в ЦБ. Выдачи за месяц увеличились как по программам господдержки, так и по рыночной ипотеке. 84% выдач пришлось на госпрограммы

▶️Спецпрограмму «Кредитные каникулы отца» предложили создать для мужчин, ставших отцами или усыновивших ребенка

▶️За ЗОЖ предложили предоставлять льготные ставки по кредитам

Льготные программы

▶️По льготным ипотечным кредитам ЦБ планирует проработать возможность расчета и раскрытия двух значений ПСК: исходя из льготной ставки и максимальной ставки

Законодательство

▶️За нарушения прав заемщиков и вкладчиков для банков могут ввести крупные штрафы. Правительство поддержало соответствующий законопроект

Банки

▶️Сбербанк улучшил условия по опции «Сниженный платеж», она теперь доступна на сроке кредита от 2 до 15 лет

▶️Альфа-Банк снизил первый взнос по рыночной ипотеке

▶️Банк «Санкт-Петербург» улучшил условия программы Smart-ипотеки, в рамках которой банк рассматривает приобретаемый объект недвижимости без отчета об оценке и других дополнительных документов

Профильные мероприятия

▶️16 сентября – Форум ИЖС «Основание»

▶️25-26 сентября – Подмосковная Практическая Конференция Риэлторов-2025

▶️13-17 октября – Московский Международный жилищный конгресс. Для подписчиков телеграм-канала @rusipoteka ➡️ скидки на участие

▶️15-16 ноября – Инсфорум 25

#ИтогиНедели

@rusipoteka