Средний возраст ипотечных заемщиков в России за пять лет уменьшился с 40 до 36 лет.

Два года назад средний возраст заемщика был чуть больше 38 лет. По итогам 2015 года - около 40 лет.

В пресс-службе МКБ также сообщили, что возраст самого молодого ипотечного заемщика по итогам 2019 года в их финансовой организации составил 18 лет. На долю ипотечных заемщиков до 30 лет приходится около 30% выданных кредитов.

Немного о военной ипотеке

Система льготного ипотечного кредитования для военнослужащих должна работать как часы, заявил в пятницу премьер-министр РФ Дмитрий Медведев.

А что такое военная ипотека?

После того, как вы подписали контракт с Министерством обороны, вы можете взять военную ипотеку. Квартиру военнослужащий выбирает сам в любой точке России, а государство платит за нее в течении срока вашей службы. В итоге квартира достается вам бесплатно, если вы не уволитесь со службы. В этом случае вам придется вернуть все деньги обратно в бюджет страны.

И не важно будите ли вы женаты, с детьми или у вас уже есть собственная квартира, вы в любом случае имеете право взять военную ипотеку.

Воннослужащий может выбрать квартиру в новостройке, вторичное жилье, частный дом или таунхаус. Военной ипотекой также могут воспользоваться сотрудники Росгвардии, СОБР, ОМОН, вневедомственной охраны.

По итогам ноября средняя ставка по ипотечным кредитам в рублях снизилась до исторического минимума – 9,2%, говорится в свежем обзоре ЦБ «О чем говорят тренды».

Средняя ставка выданной в октябре ипотеки составляла 9,4%, в сентябре – 9,68%.

Ипотека дешевеет с мая 2019 г. В апреле средняя ставка выдачи равнялась 10,58%.

По данным маркетингового агентства Marcs, за ноябрь снизили ставки 12 из 20 крупнейших ипотечных банков, в том числе в Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, ФК «Открытие», «Возрождение», Райффайзенбанк, «Абсолют банк», «Юникредит» и др. 

Ипотека подешевела в среднем на 0,5-0,9 процентного пункта (п. п.) в зависимости от банка и программы. 

https://www.vedomosti.ru/personal_finance/articles/2019/12/21/819340-stavka-ipoteki

Рост выдачи ипотеки в Сбербанке в 2020 году составит 7-9%, ожидается дальнейшее снижение ставок, сообщил глава банка Герман Греф. @ria_realty

Большинство банков готовы выдавать ипотеку от 300 тыс. рублей. Мы знаем как минимум один банк, у которого ипотека от 100 тыс. рублей, - это Россельхозбанк.

https://news.1rj.ru/str/ipoteka_pro/736

Ипотеку тоже будут зажимать

ЦБ не успокаивается. Скоро регулятор собирается ввести новые требования для банков при выдаче ипотечных кредитов. Несмотря на то, что объём этих кредитов уже падает, скоро он упадёт ещё больше. Банки должны будут создавать большие резервы при одобрении ипотеки закредитованным клиентам. С потребительскими кредитами с 1 октября уже почти разобрались, теперь возьмутся за ипотеки.


С 1 июля 2020 года планируется ввести дополнительные ограничения в виде надбавок на резервы в зависимости от коэффициента ПДН клиента. Банку придётся формировать дополнительные резервы до 70% от суммы. Это значит, что если у человека уже есть кредит, то ипотеку ему, скорее всего, будет не видать. Но будет иметь значение первоначальный взнос, чем он больше, тем лучше.

Это делается для того, чтобы понизить закредитованность и риски невыплаты долгов. По статистике почти половина всех уже выданных ипотек выплачиваю люди. Которые отдают на это половину своего дохода. Это действительно много. Но на рынок ипотеки эти нововведения, разумеется, повлияют негативно.

В общем, если собираетесь брать ипотеку, берите до лета 2020 года, потом будет ещё сложнее.


@Okolobanka

Показатели нацпроекта в 2019 году выполнены не будут

На итоговой коллегии, посвященной первому году реализации нацпроекта "Жилье и городская среда", чиновники вернулись с неба на землю и признали, что в этом году показатели выполнены не будут. Как бы ни старался ЦБ, Минстрой и банки, слабую экономику и низкий покупательский спрос не победить.

По данным Росстата, в этому году введено 63 млн кв.м., но цифра может дойти и до 76-77 млн. (в нацпроекте заложено 88 млн. кв.м.) 31,1 млн кв м жилья – это квартиры в многоквартирных домах, 32,4 млн – индивидуальное жилищное строительство. Рост в строительстве ИЖС составил 15% к уровню прошлого года (не затопленная ли Иркутская область в этом помогла?).

Показатели по ипотечной ставке также не были достигнуты. Cтавка по ипотечным кредитам составляет 10,1%, а по плану должна быть 8,9%. Вместо запланированных 600 тысяч выданных ипотечных кредитов их будет всего 400 тысяч. Также упали объемы жилья в многоквартирных домах, построенные на ипотечные деньги. При запланированных 27,7 млн кв.м. жилья будет построено всего 20 млн. При этом Греф заявляет, что объем выдачи ипотечных кредитов в России в 2020 году вырастет на 7-9%. То есть следующий год также будет провальным по этому показателю.

При этом Якушев говорит, что сейчас еще ничего, а вот в 2021-2024 годах будет, возможно, еще хуже. Так как застройщики стали меньше обращаться за разрешениями на строительство, так что через 2 года может быть падение объемов жилищного строительства.

Ну и новая головная боль строительной отрасли - проблемы с присоединением новостроек к инженерным сетям. Оказывается, ресурс инженерных сетей практически исчерпан, а на пустых землях сети никто строить не готов.

В общем с Новым годом, Минстрой. Сил вам и здоровья.

Банки - лидеры по ипотеке в 2019 году по России (данные Русипотека):

1️⃣ Сбербанк
2️⃣ ВТБ
3️⃣ Газпромбанк

В Москве (старая Москва) неожиданно другой расклад по лидерам ипотеки (данные ТАСС):

1️⃣ ВТБ (30%)
2️⃣ Сбербанк (23,2%)
3️⃣ Альфа-банк (8,4%)

@ipotekahouse #новости

Рубрика #чтопрочитать
1. Как изменится сумма материнского капитала в 2020 году (5 минут)
https://clck.ru/LU9nN
2. Что будет с ценами на московские новостройки в 2020 году (6 минут)
https://clck.ru/LTr97
3. Треть выданной в 2020 году ипотеки составят льготные кредиты (1 минута)
https://clck.ru/LUA67
4. В среднем каждый работающий россиянин имеет кредиты в размере 227,5 тысячи ₽ (1 минута)
https://clck.ru/LUABr

По предварительным оценкам «Эквифакс», объем кредитов, выданных финансовой системой физическим лицам по итогам 2019 года, приблизится к 6 трлн. руб. Лидером по объему выдачи по-прежнему остается потребительское кредитование, объем которого составляет половину от всех ссуд – 3 трлн. руб.
Темпы роста объемов по всем видам кредитов в 2019 году существенно снизились по сравнению с предыдущими годами. Наиболее сильные потери претерпела ипотека, которая в 2018 году была лидером по темпу роста (+57,4%), а по предварительным итогам 2019 года она превратилась в аутсайдера с темпом роста всего 1,8%.
Наибольшую же динамику роста (+24,1%) демонстрирует сектор микрофинансирования, хотя темп его роста в 2019 году снизился вдвое по сравнению с прошлым годом.
Снижение темпов роста объемов кредитования физлиц в 2019-м является следствием введения Банком России ряда ограничительных мер по недопущению «перегрева» рынка.

Сбербанк запускает программу ипотеки для самозанятых

Сбербанк запускает программу ипотеки для самозанятых, подключивших сервис "Свое дело". Об этом сообщается в пресс-релизе банка.

Минимальная ставка по ипотеке для самозанятых при покупке жилья на вторичном рынке составит 9% годовых, при покупке квартиры в новостройке - 7%.

Оформить ипотеку самозанятые смогут по программам: "Приобретение готового жилья", "Приобретение строящегося жилья", "Гараж" и "Загородная недвижимость", за исключением целей на индивидуальное строительство.

По словам директора дивизиона "ДомКлик" Николай Васев, чьи слова приведены в пресс-релизе, ранее у самозанятых граждан возникала проблема подтверждения доходов при оформлении кредитов, даже при стабильно высоком уровне заработка. Новая услуга поддерживает клиентов, развивающих собственный бизнес, и предлагаем комфортные условия для покупки недвижимости в ипотеку, добавил он.

Карта мира от Bloomberg, где желтым цветом указаны страны, где изменения ключевой ставки Центральными Банками не ожидается в 2020 году, а красным закрашены страны с ожидаемым снижением☝️🏻
В РФ Bloomberg предсказывает ставку в 6%, причем ближе к середине года, т.к. руководству ЦБ "необходимо оценить эффект от снижения ставки в 2019"

@MarketOverview

​​Предварительные ипотечные итоги года.

Глава ДОМ.РФ Александр Плутник: "Итоги года хорошие. Почти три миллиона семей купили жилье, половина из них — с ипотекой"

К концу 2019 года средняя ипотечная ставка опустилась ниже 9% годовых, а среднегодовая ставка будет около 10%.

А вот по мнению вице-премьера Виталия Мутко прежде всего дополнительную поддержку рынку ипотеки оказывают ипотечные облигации ДОМ.РФ, а также введение стандартов ипотечного кредитования. Очень странное заявление 🤦‍♀️

@ipotekahouse #новости

ВТБ стремительно догоняет Сбербанк по объемам выдач ипотеки на первичном рынке. Основная причина, на мой взгляд, субсидирование % ставок для ключевых партнёров - застройщиков и агентств недвижимости. Да, банально в ВТБ просто ниже ставки. Долю рынка это позволяет увеличивать, но деньги на этом рынке зарабатывает «зелёный». Наверное, KPI у «синего» по марже не в приоритете.

По итогам 11 месяцев 2019 года только 19 банков выдают более 1 млрд.рублей ипотечных кредитов в месяц.
Доля банков с гос.участием на рынке ипотеки - более 85%.
Выходит, что строят у нас за счёт гос.банков через проектное финансирование с эскроу.
А потом с помощью этих же банков - продают.
Такой вот рынок🤷🏻‍♂️

Военная ипотека 2020

С 2020 года вступит в силу закон, по которому за погибшего военнослужащего семье полностью досрочно погасят ипотечный кредит семьям.

Семье достаточно обратиться с заявлением в Минобороны России. Погашение долга военнослужащего произойдет в течение 30 дней с даты заявления. Погашаются и основной долг, и проценты. Перевод денег идет на накопительный счет военнослужащего и с него уже происходит погашение ипотеки.

Всем мира!

@ipotekahouse #новости

ОХЛАЖДЕНИЕ ИПОТЕЧНОГО РЫНКА ПРОДОЛЖАЕТСЯ
Снижение ставок по ипотечным кредитам https://news.1rj.ru/str/russianmacro/6623 пока никак не повлияло на активность выдачи ипотеки. Тренд на этом рынке устойчиво идёт вниз.
В ноябре объём выданным ипотечных кредитов сократился на 10.4% гг, по итогам 11 мес снижение составило 6.3% гг.
Количество выданных ипотечных кредитов в ноябре снизилось на 17.1% гг, по итогам 11 мес снижение составило 14.5% гг.

#Нмаркет.ПРО

🎉Мы поздравляем вас с наступающим Новым 2020 годом!

🙏Спасибо вам за профессионализм и доверие к нашей команде.

🎄Желаем набраться сил, поставить новые амбициозные цели, загадать самые смелые желания и верить в себя!

Ваш Нмаркет.ПРО